Legea nr. 71/2019 privind societatile mutuale de asigurare si pentru modificarea si completarea unor acte normative

Contraventii
(1) Constituie contraventii urmatoarele fapte:
a) nerespectarea de catre societatile mutuale si de catre persoanele care fac parte din conducerea acestora sau de catre cele care detin functii-cheie ori alte functii critice a prezentei legi si a reglementarilor emise de A.S.F. in aplicarea prezentei legi;
b) nerespectarea de catre societatile mutuale si de catre persoanele care fac parte din conducerea acestora sau de catre cele care detin functii-cheie ori alte functii critice, in orice mod, a actelor administrative individuale emise de A.S.F.;
c) nerespectarea de catre persoanele care fac parte din conducerea societatilor mutuale a obligatiei de informare a A.S.F., prevazuta la art. 9 alin. (2);
d) nerespectarea de catre societatile mutuale si de catre persoanele care fac parte din conducerea acestora a obligatiei de informare in scris a persoanelor care isi exprima interesul de a deveni membri, prevazuta la art. 11 alin. (4);
e) nerespectarea de catre societatile mutuale a prevederilor art. 14 alin. (6) privind valoarea maxima a sumelor restituite intr-un an din contributiile la fondul initial, ale art. 14 alin. (7) privind obligatia de solicitare a aprobarii A.S.F. pentru operatiunea de restituire a contributiilor la fondul initial, precum si ale art. 14 alin. (9) privind obligatia de informare a A.S.F. cu privire la identitatea membrilor care au drept de restituire a contributiei la fondul initial;
f) nerespectarea de catre societatile mutuale si de catre persoanele care fac parte din conducerea acestora a prevederilor art. 15 privind constituirea fondului de echilibrare pentru situatii nefavorabile;
g) nerespectarea de catre societatile mutuale si de catre persoanele care fac parte din conducerea acestora a prevederilor art. 18 alin. (4) privind distribuirea catre membri a excedentului anual distribuibil;
h) nerespectarea de catre societatile mutuale si de catre persoanele care fac parte din conducerea acestora a prevederilor art. 24 alin. (1) privind transmiterea modificarilor documentelor si informatiilor pe baza carora a fost acordata autorizatia de functionare;
i) nerespectarea de catre societatile mutuale si de catre persoanele care fac parte din conducerea acestora a masurilor stabilite prin actele de autorizare, supraveghere si control sau in urma acestora, emise conform prezentei legi si reglementarilor emise de A.S.F. in aplicarea prezentei legi;
j) nerespectarea de catre societatile mutuale si de catre persoanele care fac parte din conducerea acestora a prevederilor art. 24 alin. (2) privind tinerea evidentei contributiilor membrilor;
k) efectuarea de catre societatile mutuale si de catre persoanele care fac parte din conducerea acestora a modificarilor actului constitutiv fara avizul A.S.F., conform prevederilor art. 6 alin. (4);
l) nerespectarea de catre societatile mutuale a prevederilor art. 24 alin. (12) privind includerea in contractele de asigurare a prevederilor referitoare la contributiile suplimentare;
m) efectuarea transferului de portofoliu fara aprobarea A.S.F., conform prevederilor art. 25.
(2) In functie de natura si gravitatea faptei, pentru savarsirea contraventiilor prevazute la alin. (1) de catre societatile mutuale Consiliul A.S.F. poate aplica acestora una sau mai multe dintre urmatoarele sanctiuni contraventionale principale, prin derogare de la prevederile art. 5 alin. (7) din Ordonanta Guvernului nr. 2/2001 privind regimul juridic al contraventiilor, aprobata cu modificari si completari prin Legea nr. 180/2002, cu modificarile si completarile ulterioare:
a) avertisment scris;
b) amenda de la 10.000 lei la 1.000.000 lei, prin derogare de la prevederile art. 8 alin. (2) din Ordonanta Guvernului nr. 2/2001, aprobata cu modificari si completari prin Legea nr. 180/2002, cu modificarile si completarile ulterioare;
c) limitarea operatiunilor;
d) interzicerea temporara sau definitiva a exercitarii activitatii de asigurare partiala sau totala, pentru una sau mai multe categorii de asigurari practicate;
e) retragerea autorizatiei societatii mutuale.
(3) Savarsirea contraventiilor prevazute la alin. (1) lit. a) -c), e) -k) de catre conducerea societatilor mutuale si/sau persoanele care detin functii-cheie ori alte functii critice in cadrul acestora se sanctioneaza, dupa caz, cu:
a) avertisment scris;
b) amenda de la 10.000 lei la 1.000.000 lei, prin derogare de la prevederile art. 8 alin. (2) din Ordonanta Guvernului nr. 2/2001, aprobata cu modificari si completari prin Legea nr. 180/2002, cu modificarile si completarile ulterioare.
(4) Pe langa sanctiunile contraventionale principale prevazute la alin. (3), in functie de natura si gravitatea faptei, Consiliul A.S.F. poate aplica conducerii societatilor mutuale si/sau persoanelor care detin in cadrul acestora functii-cheie ori alte functii critice una sau ambele dintre urmatoarele sanctiuni contraventionale complementare:
a) retragerea aprobarii acordate de catre A.S.F.;
b) interzicerea dreptului de a ocupa functii care necesita aprobarea A.S.F. pentru o perioada cuprinsa intre unu si 5 ani de la comunicarea deciziei de sanctionare sau de la o alta data mentionata expres in aceasta.
(5) Dispozitiile prevederilor art. 163 alin. (11), (12) si (14) - (19) si art. 165 alin. (1) si (2) din Legea nr. 237/2015, cu modificarile si completarile ulterioare, se aplica in mod corespunzator in ceea ce priveste contraventiile si sanctiunile prevazute de prezenta lege.
(6) Decizia prin care se stabileste si se individualizeaza obligatia de plata intocmita sau emisa de catre A.S.F., conform legii, constituie titlu de creanta; la data scadentei, titlul de creanta devine titlu executoriu, in baza caruia A.S.F. declanseaza procedura de executare silita, conform dispozitiilor Legii nr. 134/2010 privind Codul de procedura civila, republicata, cu modificarile si completarile ulterioare.

ARTICOLUL 30
Infractiuni
Utilizarea denumirii "societate mutuala de asigurare" de catre persoane juridice care nu sunt autorizate de A.S.F., cu exceptia cazului in care aceasta utilizare este prevazuta de lege sau acorduri internationale, in scopul de a obtine pentru sine sau pentru altul un folos patrimonial injust si daca s-a pricinuit o paguba constituie infractiunea de inselaciune si se pedepseste conform dispozitiilor art. 244 alin. (2) din Legea nr. 286/2009 privind Codul penal, cu modificarile si completarile ulterioare.

CAPITOLUL V
Dispozitii finale

ARTICOLUL 31
Procesul de supraveghere
(1) A.S.F. supravegheaza societatile mutuale astfel incat sa asigure protectia asiguratilor si sa contribuie la mentinerea stabilitatii pietei asigurarilor.
(2) Procesul de supraveghere este realizat de A.S.F. conform prevederilor legale, prezentei legi si reglementarilor A.S.F.
(3) In cadrul procesului de supraveghere, A.S.F. verifica raportarile periodice si informatiile suplimentare transmise de societatile mutuale si efectueaza controale la sediul acestora.
(4) Prezenta lege se completeaza cu legislatia privind autorizarea si supravegherea activitatii de asigurare si reasigurare, cu cea privind societatile, cu legislatia din domeniul asigurarilor, cu cea privind insolventa, cu prevederile Legii nr. 287/2009, republicata, cu modificarile ulterioare, dupa caz.
(5) A.S.F. adopta reglementari in aplicarea prezentei legi.

ARTICOLUL 32
Intrarea in vigoare
Prezenta lege intra in vigoare la 3 zile de la publicarea in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, cu exceptia art. 29, care intra in vigoare la 30 de zile de la publicare.

ARTICOLUL 33
Completarea Legii nr. 236/2018 privind distributia de asigurari
La articolul 4 din Legea nr. 236/2018 privind distributia de asigurari, publicata in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 853 din 8 octombrie 2018, dupa alineatul (11) se introduce un nou alineat, alineatul (111), cu urmatorul cuprins:
"(111) A.S.F. coordoneaza Institutul de Studii Financiare."

ARTICOLUL 34