OUG nr. 80/2009, pentru modificarea si completarea Ordonantei Guvernului nr. 39/1996 privind infiintarea si functionarea Fondului de garantare a depozitelor in sistemul bancar

a) modul de calcul al compensatiei;

b) documentele, conditiile si formalitatile ce trebuie indeplinite pentru a beneficia de compensatiile platite de catre Fond .

(3) Informatiile prevazute la alin. (1) si (2) trebuie sa fie disponibile la toate sediile institutiilor de credit, iar prezentarea acestora trebuie sa fie formulata clar, fluent si usor de inteles, fara pasaje echivoce, conform regulilor stabilite de Fond .

(4) Atunci cand depozitul unui deponent nu se incadreaza in categoria celor garantate, institutia de credit are obligatia de a-l informa in mod expres cu privire la acest fapt ."

29. Articolul 44 se modifica si va avea urmatorul cuprins:

"Art. 44. - Institutiile de credit participante la Fond nu vor pune la dispozitia deponentilor existenti si potentiali, in scopul inducerii in eroare a acestora, informatii referitoare la alte tipuri de depozite garantate sau alte limite ale plafonului de garantare a depozitelor decat cele in vigoare conform prezentei ordonante."

30. Articolul 45 se modifica si va avea urmatorul cuprins:

"Art. 45. - (1) Daca o institutie de credit autorizata de Banca Nationala a Romaniei nu se conformeaza obligatiilor ce ii revin potrivit dispozitiilor prezentei ordonante si reglementarilor date in aplicarea ei, Fondul va notifica acest lucru Bancii Nationale a Romaniei, in vederea luarii masurilor necesare.

(2) In situatia prevazuta la alin. (1), Banca Nationala a Romaniei poate dispune masurile prevazute la art. 226 alin. (2) lit. d) si/sau aplica sanctiunile prevazute la art. 229 alin. (1) din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 99/2006, aprobata cu modificari si completari prin Legea nr. 227/2007, cu modificarile si completarile ulterioare.

(3) Depozitele constituite la o institutie de credit careia Banca Nationala a Romaniei i-a retras autorizatia de functionare raman garantate de catre Fond .

(4) Amenzile incasate se fac venit la bugetul de stat .

(5) In cazul in care o sucursala participanta la Fond in conditiile art. 2¹ alin. (2) nu se conformeaza obligatiilor ce ii revin potrivit dispozitiilor prezentei ordonante si reglementarilor date in aplicarea ei, Fondul va notifica acest fapt autoritatii competente din statul membru de origine.

Daca aplicarea masurilor dispuse de autoritatea competenta nu conduce la incadrarea sucursalei respective in cerintele impuse, Fondul poate, cu acordul expres al acestei autoritati competente, dupa o perioada de preaviz de cel putin 12 luni, sa retraga calitatea de participant a sucursalei respective. Depozitele atrase de sucursala inainte de retragerea calitatii de participant continua sa fie garantate de Fond pana la data scadentei lor.

(6) Sucursala in cauza va informa deponentii in legatura cu masura retragerii calitatii de participant la Fond .

(7) In cazul in care o schema de garantare a depozitelor oficial recunoscuta la care participa o sucursala a unei institutii de credit persoane juridice romane, in conditiile art. 2¹ alin. (3) sau alin. (4), notifica Banca Nationala a Romaniei cu privire la neindeplinirea obligatiilor ce revin sucursalei in cauza, in calitatea acesteia de participant la respectiva schema de garantare a depozitelor, Banca Nationala a Romaniei aplica institutiei de credit masurile si/sau sanctiunile prevazute la alin. (2), cooperand in acest sens cu respectiva schema de garantare ."

31. Dupa capitolul XI "Sanctiuni" se introduce un nou capitol, capitolul XI¹ "Infractiuni", cu urmatorul cuprins:

"CAPITOLUL XI¹
Infractiuni

Art. 46². - (1) Incalcarea prevederilor art. 3 alin. (1), referitoare la obligatia notificarii incapacitatii de rambursare, si/sau ale art. 19 alin. (1), referitoare la obligatia transmiterii informatiilor catre Fond, constituie infractiune si se pedepseste cu amenda de la 10.000 la 100.000 lei.

(2) Fapta persoanei fizice care detinea atributii in asigurarea indeplinirii obligatiilor prevazute la art. 3 alin. (1) si/sau la art. 19 alin. (1) si care nu le-a indeplinit sau le-a indeplinit defectuos se pedepseste cu inchisoarea de la o luna la 6 luni sau cu amenda."

32. Titlul capitolului XII se modifica si va avea urmatorul cuprins:

"CAPITOLUL XII
Dispozitii tranzitorii si finale"

33. Dupa articolul 47 se introduc trei noi articole, articolele 47¹-47³, cu urmatorul cuprins:

"Art. 47¹. - (1) Fara a aduce atingere dispozitiilor alin. (2) al prezentului articol, prevederile art. 2 alin. (3) lit. c) pct. (i), ale art. 3 si ale art. 4 intra in vigoare de la data de 30 august 2009.

(2) Pana la data de 31 decembrie 2010, termenul prevazut la art. 4 alin. (1), referitor la constatarea indisponibilitatii depozitelor de catre Banca Nationala a Romaniei, va fi de cel mult 21 de zile calendaristice.

Art. 47². - (1) Pana la data de 31 decembrie 2010, termenul prevazut la art. 17 alin. (1), referitor la perioada in care Fondul stabileste data inceperii platii compensatiilor, durata efectuarii platilor si modalitatea de plata a compensatiilor si publica aceste informatii, nu poate depasi 30 de zile calendaristice de la data la care depozitele devin indisponibile.

(2) Pana la data de 31 decembrie 2010, termenul prevazut la art. 17 alin. (3) pentru inceperea platii compensatiilor nu poate depasi 3 luni de zile de la data la care depozitele au devenit indisponibile.

(3) Prevederile alin. (4) al art. 17 intra in vigoare la data de 31 decembrie 2010.

Art. 47³. - (1) Pana la data de 31 decembrie 2010, termenul prevazut la art. 19 alin. (1), referitor la transmiterea catre Fond a informatiilor prevazute la art. 6¹ alin. (1), este de 20 de zile calendaristice.

(2) Pana la data de 31 decembrie 2010, termenul prevazut la art. 19 alin. (2) este de 30 de zile calendaristice."

34. Anexa cuprinzand "Lista depozitelor negarantate" se modifica si va avea urmatorul cuprins:

"ANEXA

LISTA DEPOZITELOR NEGARANTATE

1. Depozite, altele decat cele care se incadreaza in prevederile art. 6 alin. (3), ale unei institutii de credit facute in nume si cont propriu

2. Instrumente care se incadreaza in definitia fondurilor proprii, conform reglementarilor Bancii Nationale a Romaniei privind fondurile proprii ale institutiilor de credit

3. Depozite ale institutiilor financiare, asa cum sunt acestea definite in Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 99/2006 privind institutiile de credit si adecvarea capitalului, aprobata cu modificari si completari prin Legea nr. 227/2007, cu modificarile si completarile ulterioare, cu exceptia institutiilor financiare nebancare din categoria caselor de ajutor reciproc