Acordul de imprumut intre Comunitatea Europeana, in calitate de Imprumutator, si Romania, in calitate de Imprumutat, Banca Nationala a Romaniei, in calitate de agent al Imprumutatului

ARTICOLUL 3
Trageri, valoarea neta a tragerii si conditionalitati

1. Odata ce Imprumutatorul a decis eliberarea unei rate in conformitate cu Decizia si cu memorandumul de intelegere, Imprumutatul ii poate solicita Imprumutatorului in scris, sub forma prevazuta in anexa nr. 1, o rata sau o transa din aceasta, daca rata este formata din mai multe transe, si va propune si accepta anticipat, dupa consultarea cu Imprumutatorul, dimensiunea, scadenta, rata maxima a dobanzii, caracterul fix sau variabil al acesteia, sumele nete minime si alte caracteristici aferente ratei sau transei respective, considerate acceptabile de catre Imprumutat (denumita in continuare solicitare de fonduri). Ori de cate ori se face referire in acest acord la o transa, aceasta se va considera a fi o rata atunci cand respectiva rata este constituita dintr-o singura transa.

2. In cadrul caracteristicilor solicitate de Imprumutat in solicitarea de fonduri, Imprumutatorul va transmite Imprumutatului un aviz utilizand formularul prevazut in anexa nr. 2, in care se stabilesc principalele conditii aferente transei solicitate (denumit in continuare aviz de acceptare). Odata ce Imprumutatorul a transmis avizul de acceptare aferent solicitarii de fonduri, va exista, de la momentul transmiterii acestui aviz, un contract obligatoriu intre Imprumutator si Imprumutat. Totusi, obligatia Imprumutatorului de a disponibiliza o transa va fi conditionata de obtinerea fondurilor corespondente de pe pietele internationale de capital . Imprumutatorul va lansa, in numele CE, o emisiune de obligatiuni sau o alta operatiune financiara pentru finantarea sumei transei (operatiunea financiara).

3. Dupa executarea operatiunii financiare, solicitarea de fonduri, avizul de acceptare si copii ale contractului (contractelor) aferent fiecarei operatiuni financiare (denumite in continuare contracte de imprumut) vor constitui un contract de finantare (denumit in continuare contract de finantare) intre Imprumutator si Imprumutat si vor fi parte integranta a acestui acord .

4. Sumele nete ale transei vor fi egale cu sumele obtinute din operatiunea financiara, mai putin valoarea agregata a comisioanelor si costurilor aferente operatiunii financiare respective si pregatirii si executarii ei. Din sumele nete vor fi deduse de asemenea si costurile mentionate in art. 7 paragraful 6, valoarea rezultata reprezentand suma ce va fi virata Imprumutatului (denumita in continuare valoarea neta a tragerii).

5. Valoarea neta a tragerii transei va fi transferata de catre agentul Imprumutatorului la data primirii ei (data tragerii) in contul in euro al agentului Imprumutatului (BIC: NBORROBU) cont EUR 0D de la Banca de Decontari Internationale, Bazel (BIC: BISBCHBB) via Banque de France (Safire), Paris (BIC: BDFEFRPPCCT), IBAN FR7630001000640000005532338, Ref.: "Asistenta acordata Romaniei de catre CE pentru balanta de plati", sau in orice alt cont in euro indicat in scris de catre agentul Imprumutatului agentului Imprumutatorului, o copie a acestei mentiuni fiind adresata Imprumutatului cu cel putin doua zile lucratoare inainte de data tragerii.

6. Obligatia Imprumutatorului de a transfera valoarea neta a tragerii Imprumutatului pentru prima transa a primei rate va fi conditionata de:

(1) primirea de catre Imprumutat a unei opinii juridice satisfacatoare pentru Imprumutator, emise de Ministerul Finantelor Publice al Imprumutatului, in forma prevazuta in anexa nr. 3.

Data acestei opinii juridice nu va fi ulterioara datei solicitarii de fonduri .

Imprumutatul se angajeaza sa il informeze imediat pe Imprumutator daca intre data opiniei juridice si data tragerii intervine vreun eveniment ce ar putea face ca vreuna dintre afirmatiile din opinia juridica sa devina incorecta;

(2) primirea de catre Imprumutator de la Ministerul Finantelor Publice al Imprumutatului a unui document oficial in care sunt indicate persoanele autorizate sa semneze solicitarile de fonduri si deci sa angajeze astfel in mod valabil Imprumutatul in contracte de finantare, care sa contina specimenele de semnatura ale acestor persoane;

(3) semnarea de catre Imprumutator, pe de o parte, si de catre o banca sau un sindicat de banci, pe de alta parte, a contractelor de imprumut si primirea de catre agentul Imprumutatorului la data tragerii a sumelor obtinute din operatiunea financiara de la banca sau sindicatul de banci mentionate;

(4) neaparitia niciunei schimbari negative care ar putea prejudicia in mod substantial, dupa parerea Imprumutatorului, ulterior consultarii cu Imprumutatul, capacitatea Imprumutatului de a-si respecta obligatiile de plata asumate prin acest acord, si anume de a asigura serviciul transei ce va fi finantata si rambursarea ei.

7. Obligatia Imprumutatorului de a transfera valoarea neta a tragerii Imprumutatului pentru oricare dintre transele ulterioare va fi conditionata de:

(1) angajamentul Imprumutatului de a-l informa pe Imprumutator imediat in cazul in care intervine vreun eveniment ce ar putea face ca vreuna dintre afirmatiile din opinia juridica primita de Imprumutator conform paragrafului 6 (1) al acestui articol sa devina incorecta;

(2) semnarea de catre Imprumutator, pe de o parte, si de catre o banca sau un sindicat de banci, pe de alta parte, a contractelor de imprumut si primirea de catre agentul Imprumutatorului la data tragerii a sumelor obtinute din operatiunea financiara de la banca sau sindicatul de banci mentionate;

(3) neaparitia niciunei schimbari negative care ar putea prejudicia in mod substantial, dupa parerea Imprumutatorului, ulterior consultarii cu Imprumutatul, capacitatea Imprumutatului de a-si respecta obligatiile de plata asumate prin acest acord, si anume de a asigura serviciul transei ce va fi finantata si rambursarea ei.

8. Tragerea unei transe nu va angaja, in nicio situatie, niciuna dintre parti la acordarea sau primirea cu imprumut a unei transe ulterioare. Imprumutatul va solicita orice transa ulterioara de la Imprumutator in conformitate cu acest articol . Imprumutatorul va lansa apoi procedura prevazuta in acest articol .

9. Dreptul Imprumutatului de a solicita orice transa in baza acestui acord expira pe data de 6 mai 2012.

ARTICOLUL 4
Angajamente

1. Fiecare transa a imprumutului va constitui o obligatie negarantata, directa, neconditionata si generala a Imprumutatului si va avea acelasi rang (pari passu) ca toate celelalte imprumuturi si obligatii negarantate prezente si viitoare ce decurg din datoriile prezente sau viitoare ale acestuia, definite in art. 8 paragraful 1 (g).

2. Imprumutatul se angajeaza ca, pana la momentul la care intreaga suma a principalului prevazut in acest acord de imprumut va fi fost integral rambursata si toate dobanzile si sumele suplimentare, daca exista, prevazute in acest acord, vor fi fost integral platite, cu exceptia privilegiilor enumerate in paragraful 4 al acestui articol, sa nu garanteze prin ipotecarea, garantarea sau acordarea altor privilegii asupra propriilor sale active ori venituri nicio datorie externa prezenta sau viitoare si nicio garantie ori asigurare de despagubire acordata in legatura cu aceasta, decat daca si imprumutul beneficiaza de acelasi rang (pari passu) si pro rata intr-o astfel de garantie .

3. Imprumutatul se angajeaza sa nu solicite reesalonarea imprumutului sau vreo scutire de datorie in legatura cu imprumutul si recunoaste ca Imprumutatorul va beneficia de aceeasi calitate legala, aceleasi imunitati si privilegii ca si cele acordate institutiilor financiare internationale. Imprumutatul se angajeaza de asemenea ca, in afara privilegiilor prevazute in paragraful 4 al acestui articol, sa nu acorde prioritate inaintea Imprumutatorului niciunui alt creditor .

4. Imprumutatul, in respectarea angajamentelor asumate prin paragraful 2, poate accepta numai urmatoarele privilegii:

(1) privilegii asupra unei proprietati, acordate pentru garantarea pretului de achizitie al acelei proprietati si orice reinnoire sau prelungire a unui astfel de privilegiu care este limitat la proprietatea ce a facut initial obiectul sau si care garanteaza orice reinnoire sau prelungire a finantarii asigurate initial; si

(2) privilegii asupra unor bunuri comerciale ce apar in cursul operatiunilor bancare comerciale obisnuite (si care expira cel tarziu intr-un an de la acestea) pentru finantarea importului sau exportului acestor bunuri in sau din tara Imprumutatului; si

(3) privilegii prin care se asigura sau se garanteaza plata unor datorii externe contractate exclusiv pentru a se asigura finantarea unui proiect de investitii bine definit, cu conditia ca proprietatile pentru care se aplica aceste privilegii sa fie proprietati ce fac obiectul respectivei finantari a proiectului sau sa fie venituri ori creante ce decurg din proiect; si

(4) orice alte privilegii existente la data semnarii acestui acord, cu conditia ca aceste privilegii sa fie limitate la proprietatile afectate in prezent de acestea si la proprietatile ce vor deveni afectate de astfel de privilegii in baza unor contracte in vigoare la data semnarii acestui acord si cu conditia ca aceste privilegii sa garanteze sau sa asigure numai plata acelor obligatii astfel garantate ori asigurate la data acestuia sau orice refinantare a acestor obligatii; si

(5) toate celelalte privilegii si drepturi statutare ce opereaza strict in virtutea legii si ce nu pot fi evitate in mod justificat de catre Imprumutat.

Sintagma finantarea unui proiect folosita in acest articol inseamna orice finantare a achizitiei, construirii sau dezvoltarii oricaror proprietati ce au legatura cu un proiect, daca entitatea ce asigura acea finantare agreeaza in mod expres sa priveasca proprietatile finantate si veniturile generate de exploatarea acestor proprietati sau pierderile ori pagubele aferente acestora ca fiind principala sursa de rambursare a sumelor avansate.

5. Imprumutatul se angajeaza sa utilizeze valoarea neta a tragerii din imprumut in conformitate cu Decizia si Memorandumul de intelegere .

ARTICOLUL 5
Dobanda

1. Rata dobanzii pentru fiecare transa si termenele de plata a dobanzii vor fi cele stabilite in contractele de imprumut corespondente.

Imprumutatul va transfera suma dobanzii datorate in contul mentionat in art. 7 paragraful 3, la data transferului. Dobanda se va plati de la data tragerii pana la data-limita. Data transferului va fi respectata indiferent de sarbatorile oficiale din Romania.

2. Daca Imprumutatorul, datorita conditiilor de piata existente la momentul lansarii emisiunii de obligatiuni sau oricarei alte operatiuni financiare, nu poate obtine finantare la nivelul ratelor maxime sau sub nivelul ratelor maxime mentionate in avizul de acceptare relevant, atunci Imprumutatorul nu are obligatia de a disponibiliza valoarea neta a tragerii unei transe in favoarea Imprumutatului. Totusi, la solicitarea Imprumutatului, Imprumutatorul ii poate propune Imprumutatului noi rate maxime ale dobanzii avand in vedere conditiile de piata existente.

3. La solicitarea Imprumutatului si daca, dupa aprecierea Imprumutatorului, circumstantele permit o imbunatatire a ratei dobanzii unei transe, Imprumutatorul poate restructura conditiile financiare aplicabile transei, cu conditia ca si contractele de imprumut relevante sa permita o astfel de restructurare sau ca Imprumutatorul sa poata renegocia contractele de imprumut in acest sens.

4. Daca Imprumutatul nu isi respecta obligatia de a transfera principalul sau dobanda datorata conform acestui acord la data transferului, Imprumutatul va plati dobanda suplimentara pentru suma respectiva (sau, dupa caz, valoarea acesteia pentru perioada in care este datorata si neplatita Imprumutatorului) de la data transferului pana la data achitarii integrale, calculata prin raportare la perioade succesive de dobanda (fiecare avand durate pe care Imprumutatorul le poate selecta periodic, prima perioada incepand la data relevanta a transferului si, ori de cate ori este posibil, durata acestei perioade va fi de o saptamana), la cea mai mare dintre urmatoarele:

a) rata pe an fiind valoarea agregata a:

(i) 2% pe an; si