Coordonator: Av. Marius-Cătălin Preduţ

Prima pagină » Articole juridice » Afaceri, Crime si Procese celebre » Cazuri celebre de fraude bancare

Cazuri celebre de fraude bancare

  Publicat: 01 Jan 2008       12665 citiri       Sursa: NewsIn        Secţiunea: Afaceri, Crime si Procese celebre  


Codul muncii comentat Marius-Catalin Predut
Sectorul bancar international s-a confruntat, de-a lungul timpului, cu mai multe cazuri de fraude comise din interiorul institutiilor financiare, cel mai cunoscut fiind cel al bancii engleze Barings.

Totalitatea cheltuielilor care se fac pentru cumpararea bunurilor de capital.
Contract incheiat intre un cumparator si un vanzator, prin care primul accepta sa cumpere, de la cel de-al doilea, o cantitate determinata dintr-un produs, la un pret dat, intr-o anumita perioada.
Descoperire de cont ce apare atunci cand titularul a efectuat prelevari superioare activelor existente sau limitei de credit acordate.
Institutie specializata care desfasoara o activitate complexa si care are ca functii: efectuarea de operatiuni intre titularii de conturi bancare
Institutie specializata care desfasoara o activitate complexa si care are ca functii: efectuarea de operatiuni intre titularii de conturi bancare
Una dintre pedepsele principale, prevazuta in cap. II, t. II, art. 53, C. pen., partea generala.
Reprezinta ansamblul actelor cu caracter normativ emise de catre institutiile comunitare, in principal de catre Consiliul UE si Comisia Europeana, in cursul exercitarii competentelor ce le sunt atribuite prin Tratat. Tratatul CEE enumera cinci astfel de instrumente:
Una dintre pedepsele principale, prevazuta in cap. II, t. II, art. 53, C. pen., partea generala.
(lat. fraus, fraudis). Inducere in eroare, inselaciune, act de rea-credinta savarsit sprea a realiza un profit material prin atingere adusa drepturilor altei persoane
Titluri de credit (efecte comerciale exprimate in moneda straina.
Cauza care inlatura caracterul penal al faptei, prevazuta in cap. V, t. II, art. 51, C. pen., partea generala,
Una dintre pedepsele principale, prevazuta in cap. II, t. II, art. 53, C. pen., partea generala.
Persoana invanuita de savarsirea unor fapte penale
Suma de bani sau alte valori pe care o persoana numita creditor o acorda unei alte persoane, numita debitor,
In contabilitate, ca parte a capitalurilor proprii din cadrul pasivului bilantier, sunt constituite prin modalitati precis explicitate si pentru un scop precizat.
(al unitatii de protectie speciala). Gestionarea activitatilor si resurselor (materiale, umane, financiare) la nivelul unitatilor de protectie speciala, efectuata de conducerea unitatii, in baza prerogativelor legale.
Din punctul de vedere al resurselor umane, o persoana care conduce o institutie, o intreprindere, o publicatie etc. sau un sector al acestora; functie detinuta de aceasta persoana.
Totalitatea cheltuielilor care se fac pentru cumpararea bunurilor de capital.
Suma de bani sau alte valori pe care o persoana numita creditor o acorda unei alte persoane, numita debitor,
(lat. fraus, fraudis). Inducere in eroare, inselaciune, act de rea-credinta savarsit sprea a realiza un profit material prin atingere adusa drepturilor altei persoane
Participant la savarsirea infractiunii, prevazut in cap. III, t. II, art. 26, C. pen., partea generala.
Institutie specializata care desfasoara o activitate complexa si care are ca functii: efectuarea de operatiuni intre titularii de conturi bancare
(lat. fraus, fraudis). Inducere in eroare, inselaciune, act de rea-credinta savarsit sprea a realiza un profit material prin atingere adusa drepturilor altei persoane
Reprezinta o faza a procesului penal, constand in activitatea desfasurata de organele de urmarire penala
(lat. in "in" si culpa "vina") sau inculpare. Are loc prin punerea in miscare a actiunii penale impotriva invinuitului,
Unitate economica autonoma de productie, de constructii, de circulatia marfurilor, de transporturi
Institutie specializata care desfasoara o activitate complexa si care are ca functii: efectuarea de operatiuni intre titularii de conturi bancare
(lat. fraus, fraudis). Inducere in eroare, inselaciune, act de rea-credinta savarsit sprea a realiza un profit material prin atingere adusa drepturilor altei persoane
Institutie specializata care desfasoara o activitate complexa si care are ca functii: efectuarea de operatiuni intre titularii de conturi bancare
Barings Bank, vanduta pe o lira sterlina

In 1995, traderul Nick Leeson a provocat o pierdere de 850 milioane lire sterline (aproximativ 1,3 miliarde dolari) bancii Barings, pentru care lucra in acel moment in Singapore. Acesta s-a implicat in operatiuni speculative cu banii clientilor bancii, pierzand sume foarte mari si cauzand de unul singur falimentul unei importante banci de investitii. Timp de trei luni, Leeson a cumparat peste 20.000 de contracte futures, in valoare de circa 180.000 de dolari fiecare (136.243 de euro). Circa trei sferturi din pierderea de 1,3 miliarde dolari pe care a provocat-o bancii Barings au provenit din aceste contracte . Atunci cand conducerea bancii a descoperit amploarea pierderilor, a informat Banca Angliei ca Barings era falimentara.

La cateva zile dupa arestarea lui Nick Leeson in Frankfurt (Germania), pe 2 martie 1995, Barings Bank a fost vanduta gigantului financiar olandez ING, pentru suma simbolica de o lira sterlina, punand capat istoriei de 230 de ani a bancii britanice. Banca a fost redenumita ING Barings, insa ING a renuntat apoi la Barings, in logo ramanand doar ING.

Leeson a fost condamnat la sase ani si jumatate de inchisoare si amendat cu 70.000 de lire, pentru escrocherie si fals in acte . A fost eliberat in 1999, dupa ce s-a imbolnavit in inchisoare de cancer de colon, de care apoi s-a vindecat. Fostul trader a scris chiar o carte, numita "Rogue Trader", care a fost ecranizata, filmul numindu-se "Traderul", rolul principal fiind jucat de actorul Ewan McGregor.

Allied Irish Bank, fraudata cu peste 600 milioane dolari

Un alt caz important de frauda s-a derulat la sucursala americana a bancii Allfirst. Protagonistul fraudei a fost John Rusnak, trader specializat in devize. Acesta, printr-o schema sofisticata, ce a acoperit aproape cinci ani, a pierdut 691 milioane dolari (430 milioane lire sterline). Ca si in cazul Barings, a fost identificata o eroare legata de structura organizationala a departamentului de trezorerie al Allfirst.

Activitatile ilegale au inceput in 1997 si au avut ca scop acoperirea unor pierderi rezultate din cumpararea de contracte forward pe yen. In plus, in 1999 Rusnak a incheiat acorduri preferentiale cu o serie de institutii financiare, printre care cu Bank of America si Citibank.

In ianuarie 2003, John Rusnak a fost gasit vinovat si condamnat la sapte ani si jumatate de inchisoare.

Alte cazuri nefinalizate

In anul 2000, Jean-Claude Trichet, actualul presedinte al Bancii Centrale Europene (BCE) a fost pus sub investigatii oficiale, fiind acuzat de falsificare de conturi in cazul falimentului bancii Credit Lyonnais, in 1992 si 1993, cand acesta a ocupat functia de sef al Trezoreriei franceze. Trei ani mai tarziu, Trichet a fost declarat nevinovat.

In aprilie 2004, cel mai influent bancher din Spania, Emilio Botin, presedinte al Banco Santander Central Hispano, a fost pus sub acuzatie de frauda, pentru ca ar fi utilizat fondurile bancii ca sa rezolve o problema interna de management. Ordinul judecatoresc de punere sub acuzatie a fost rezultatul plangerilor actionarilor despre pachetele generoase oferite celuilalt presedinte, Jose Maria Amusategui, si fostului vicepresedinte, Angel Corcostegui, cand acestia s-au retras de la conducerea bancii in 2001, respectiv 2002. Acuzatorii au denuntat faptul ca Botin a cumparat retragerile celor doi cu banii actionarilor.

Acordul s-a realizat in secret, chiar in ziua fuziunii, iar consiliul director al bancii a fost informat cu privire la plata recompenselor doar trei luni mai tarziu, cand i s-a cerut aprobarea sa execute fuziunea. Potrivit presei spaniole, pachetele de recompensari valorau 65 milioane euro, pentru Amusategui, si 108 milioane euro, pentru Corcostegui.

Trei ani mai tarziu, in mai 2007, Hafiz Nazeem, un bancher al diviziei de investitii a bancii Credit Suisse a fost arestat pentru acuzatii de frauda bursiera, dupa ce a dezvaluit informatii unui complice din Pakistan, despre noua tranzactii pe care banca urma sa le faca. Cei doi au castigat, astfel, circa 7 milioane dolari.

Fraudele bancare nu au ocolit Romania

Cel mai complex caz de frauda bancara din tara noastra a fost inregistrat in anul 2005. Atfel, in luna iulie, procurorii din cadrul Parchetului National Anticoruptie (actualul Departament National Anticoruptie) au finalizat urmarirea penala fata de functionari bancari si administratori de societati comerciale din Bucuresti, pusi sub invinuire in dosarul privind acordarea ilegala de credite si neurmarirea utilizarii acestora conform destinatiilor de catre centrala Bancii Comerciale Romane (BCR), Romanian International Bank (RIB) si Banca Romaneasca.

Prejudiciul estimat a fost de peste 243,1 milioane lei (2.431 miliarde lei vechi). Dosarul a fost intocmit ca urmare a sesizarilor privind frauda produsa in cadrul BCR - Sucursala Novaci (Gorj), in perioada ianuarie 2002 - 30 aprilie 2003, prin acordare de credite in conditii nelegale sau cu incalcarea normelor bancare in valoare de peste 78,8 milioane lei (788 miliarde lei vechi).

Potrivit procurorilor, activitatea infractionala a fost posibila ca urmare a implicarii unor functionari bancari de la BCR, RIB si Banca Romaneasca, insarcinati cu analiza, instrumentarea, intocmirea documentatiei, acordarea si aprobarea a peste 350 de credite, in valoare de 192,6 milioane lei (1.926 miliarde lei vechi).



Citeşte mai multe despre:   



Comentează: Cazuri celebre de fraude bancare
Jurisprudenţă

CCR. Neconstitutionalitatea art. 453 alin. (3) si (4) CPP ref. la posibilitatea revizuirii hotararii de achitare
Pronuntaţă de: Curtea Constitutionala a Romaniei

Hotararea in Cauza Serban impotriva Romaniei din 5 iulie 2016
Pronuntaţă de: CEDO

Decizia ICCJ 5/2017. Medicul sef de sectie din cadrul unui spital public are calitatea de functionar public in sensul legii penale
Pronuntaţă de: Inalta Curte de Casatie si Justitie



Ştiri Juridice
Legislaţie

Legea 50/2017 privind modificarea Legii-cadru salarizarii unitare a personalului platit din fonduri publice
Legea nr. 50/2017 privind modificarea Legii-cadru nr. 284/2010 privind salarizarea unitara a persona ...

Legea 24/2017 privind emitentii de instrumente financiare si operatiuni de piata
Legea nr. 24/2017 privind emitentii de instrumente financiare si operatiuni de piata Publicata in ...

Legea 34/2017 privind instalarea infrastructurii pentru combustibili alternativi
Legea nr. 34/2017 privind instalarea infrastructurii pentru combustibili alternativi Publicata Mo ...