Articolul 14Entitatile raportoare aplica masurile de cunoastere a clientelei nu numai tuturor clientilor noi, ci si clientilor existenti, in functie de risc, inclusiv atunci cand circumstantele relevante privind clientul se schimba.
Articolul 15(1) Identificarea clientilor si a beneficiarilor reali cuprinde cel putin:a) in cazul persoanelor fizice - toate datele de stare civila prevazute in documentele de identitate prevazute de lege;b) in cazul persoanelor juridice - datele cuprinse in actele constitutive sau certificatul de inmatriculare si datele reprezentantului legal al persoanei juridice care incheie contractul;c) datele si informatiile prevazute in reglementarile sectoriale aplicabile.(2) In cazul persoanelor juridice straine va fi solicitata si o traducere in limba romana a documentelor prevazute la alin. (1) lit. b), legalizata in conditiile legii.
SECTIUNEA a 2-aMasuri simplificate de cunoastere a clientelei
Articolul 16(1) Entitatile raportoare pot aplica masurile simplificate de cunoastere a clientelei exclusiv pentru clientii incadrati la un grad de risc redus.(2) Incadrarea intr-un grad de risc redus se realizeaza prin evaluarea globala a tuturor factorilor de risc identificati, potrivit prevederilor art. 11 alin. (6) si luand in considerare cel putin urmatorii factori caracteristici:a) factori de risc privind clientii:1. societati publice cotate la o bursa de valori si supuse cerintelor de divulgare a informatiilor, fie prin norme bursiere, fie prin lege sau prin mijloace executorii, care impun cerinte pentru a asigura transparenta adecvata a beneficiarului real;2. administratii publice sau intreprinderi publice;3. clienti care isi au resedinta in zone geografice cu risc redus, astfel cum se prevede la lit. c);b) factori de risc privind produsele, serviciile, tranzactiile sau canalele de distributie:1. polite de asigurare de viata, daca prima de asigurare sau totalul ratelor de plata anuale sunt mai mici ori egale cu echivalentul in lei al sumei de 1.000 euro ori prima unica de asigurare platita este in valoare de pana la echivalentul in lei a 2.500 euro;2. polite de asigurare pentru sistemele de pensii, in cazul in care nu exista o clauza de rascumparare timpurie si polita nu poate fi folosita drept garantie;3. sisteme de pensii, anuitati sau sisteme similare care asigura salariatilor prestatii de pensie, in cazul carora contributiile sunt reprezentate de sume platite de participanti sau angajatori in numele acestora la un fond de pensii private;4. produse sau servicii financiare care furnizeaza servicii definite si limitate in mod corespunzator anumitor tipuri de clienti, astfel incat sa sporeasca accesul in scopul incluziunii financiare;5. produse in cazul carora riscurile de spalare a banilor si de finantare a terorismului sunt gestionate de alti factori, cum ar fi limitele financiare sau transparenta proprietatii;6. produse care, prin natura lor si modul de tranzactionare, sunt incadrate in urma evaluarilor sectoriale sau nationale in categoriile de risc scazut de spalare a banilor sau de finantare a terorismului;c) factori de risc geografic:1. state membre;2. tari terte care detin sisteme eficiente de combatere a spalarii banilor si a finantarii terorismului;3. tari terte identificate din surse credibile ca avand un nivel scazut al coruptiei sau al altor activitati infractionale;4. tari terte care, pe baza unor surse credibile, cum ar fi evaluari reciproce, rapoarte detaliate de evaluare sau rapoarte de monitorizare publicate, au prevazut cerinte de combatere a spalarii banilor si a finantarii terorismului in conformitate cu recomandarile Grupului de Actiune Financiara revizuite si pun in aplicare in mod eficace cerintele respective.
Decizia CCR referitoare la subiectul activ al infractiunii de spalare de bani Pronuntaţă de: Curtea Constitutionala a Romaniei
Lipsire de libertate in mod ilegal. Trafic de minori si proxenetism Pronuntaţă de: Inalta Curte de Casatie si Justitie, Sectia Penala, Decizia nr. 1100 din 10.04.2012
Restrangerea dreptului la viata privata, intima si de familie prin metodele speciale de supraveghere tehnica. Proportionalitatea actiunilor Sursa: Liliana Gologan
Sensul notiunii de �convingere� a judecatorului la aprecierea probelor in procesul penal Sursa: Euroavocatura.ro
Cauza Michaud v. France. Datoria de �vigilenta continua� asupra avocatilor Sursa: EuroAvocatura.ro
Spalarea de bani in Noul Cod Penal (art. 269) Sursa: EuroAvocatura.ro | Av. Marius-Catalin Predut
Infractiunile prin care se aduce atingere intereselor financiare ale Comunitatilor Europene in Noul Cod Penal (art. Sursa: EuroAvocatura.ro | Av. Marius-Catalin Predut