BNR lanseaza Raportul asupra stabilitatii financiare, aflat la cea de-a sasea editie

Raportul atesta ca stabilitatea financiara in Romania s-a mentinut robusta, in pofida contextului economic intern si international dificil din anul anterior.

In Raport se arata ca riscurile la adresa sectorului bancar au fost gestionate corespunzator, prin eforturile proprii ale institutiilor de credit, materializate in consolidarea nivelurilor de solvabilitate, provizioane si lichiditate. Banca Nationala a Romaniei si-a continuat si diversificat politica macroprudentiala prudenta, prin asigurarea punctuala de lichiditate, solicitarea proactiva de capitaluri, supravegherea atenta a bancilor si imbunatatirea cadrului de reglementare. Rezultatele celui mai recent exercitiu de testare a rezistentei bancilor la socuri economice realizat de catre BNR arata ca, in situatia putin probabila in care scenariul advers luat in considerare s-ar materializa, indicatorul de solvabilitate si rata fondurilor proprii de nivel 1 raman la niveluri superioare cerintelor minime prudentiale. Un rol benefic pentru mentinerea stabilitatii sistemului financiar din Romania, in conditiile continuarii procesului de dezintermediere, l-a avut si Initiativa Europeana de Coordonare Bancara, in cadrul careia cele noua banci participante si-au indeplinit la nivel agregat angajamentele de mentinere a expunerilor si de asigurare a unei capitalizari individuale a institutiilor de credit din Romania peste pragul de 10 la suta.

Situatia macroeconomica a Romaniei s-a imbunatatit de la data Raportului anterior. Noul acord de finantare de tip preventiv incheiat in anul 2011 cu Uniunea Europeana, Fondul Monetar International si Banca Mondiala, alaturi de angajamentele autoritatilor asumate in cadrul programelor nationale, constituie ancore pentru mentinerea stabilitatii financiare si continuarea reformelor structurale in scopul impulsionarii potentialului de crestere economica. La nivelul UE, pachetul de masuri privind implementarea unei noi arhitecturi de supraveghere, cu accent pe latura macroprudentiala, va contribui la consolidarea sistemului financiar european (prin diminuarea vulnerabilitatilor evidentiate de criza) si la majorarea potentialului de crestere economica in UE.

Raportul evidentiaza ca riscul de credit ramane principala vulnerabilitate a sectorului bancar. In perspectiva, se preconizeaza inceperea unei diminuari a presiunilor asupra calitatii activelor bancare, in contextul consolidarii treptate a cresterii economice si al intaririi gestiunii riscurilor la nivelul bancilor. Alte provocari pentru perioada urmatoare au in vedere gestionarea riscului de contagiune ce s-ar manifesta in cazul unor evolutii adverse pe pietele internationale ca urmare a crizei datoriilor suverane sau a incetinirii semnificative a cresterii economice in economiile dezvoltate, echilibrarea structurii pe monede a fluxurilor de credite noi si imbunatatirea instrumentarului de interventie rapida in cazul institutiilor de credit aflate potential in dificultate. Aceste provocari reclama continuarea eforturilor pentru mentinerea solvabilitatii, provizionarii si lichiditatii la niveluri adecvate, precum si adoptarea de noi masuri prudentiale.

Componentele nebancare ale sistemului financiar (sectorul asigurarilor, al fondurilor de pensii, al institutiilor financiare nebancare si cel al pietei de capital) au avut o evolutie mixta in perioada analizata, dar riscul sistemic s-a mentinut la un nivel scazut. Sistemele de plati si sistemele de decontare a operatiunilor cu instrumente financiare nu s-au confruntat cu probleme deosebite, datorita masurilor adoptate de banca centrala in scopul limitarii riscurilor asociate functionarii acestora.