Coordonator: Av. Marius-Cătălin Preduţ

Prima pagină » Ştiri juridice » DNA: Trimitere in judecata pentru inselaciune unitate bancara de 9.000.000 euro

DNA: Trimitere in judecata pentru inselaciune unitate bancara de 9.000.000 euro

  Publicat: 25 Jun 2014       2706 citiri       Sursa: EuroAvocatura.ro  


Procurorii din cadrul Directiei Nationale Anticoruptie – Serviciul Teritorial Constanta au dispus trimiterea in judecata, in stare de libertate, a inculpatilor:

Din punctul de vedere al resurselor umane, o persoana care conduce o institutie, o intreprindere, o publicatie etc. sau un sector al acestora; functie detinuta de aceasta persoana.
Persoana care face parte din conducerea unei institutii,
Institutie specializata care desfasoara o activitate complexa si care are ca functii: efectuarea de operatiuni intre titularii de conturi bancare
Persoana fizica sau juridica imputernicita de adunarea generala a unei societati comerciale care, in limita atributiilor si functiilor acordate, exercita vointa societatii.
Forma a participatiei penale ce consta in fapta unei persoane care, cu intentie, inlesneste sau ajuta in orice mod la savarsirea unei fapte prevazute in legea penala,
Specialist cu o competenta profesionala deosebita care poate fi desemnat de catre organul de urmarire penala ori de catre organul de jurisdictie pentru a efectua lucrari sau a da lamuririle necesare asupra unor situatii de fapt, in vederea rezolvarii unui proces. In activitatea sa expertul nu transeaza conflicte si nici nu arbitreaza interese, ci executa analize, investigatii, calcule, formuland evaluari, precieri si concluzii in legatura cu situatia respectiva.
Forma a participatiei penale ce consta in fapta unei persoane care, cu intentie, inlesneste sau ajuta in orice mod la savarsirea unei fapte prevazute in legea penala,
Suma de bani sau alte valori pe care o persoana numita creditor o acorda unei alte persoane, numita debitor,
Alaturi de persoanele fizice, persoanele juridice apar in circuitul civil ca subiecte de drepturi si obligatii. In aceasta calitate, ele au aptitudinea generala si abstracta de a dobandi drepturi si de a-si asuma obligatii si, in virtutea acesteia, pot dobandi drepturi si isi pot asuma obligatii.
Cauza care inlatura caracterul penal al faptei, prevazuta in cap. V, t. II, art. 51, C. pen., partea generala,
Este persoana impotriva careia a fost pusa in miscare actiunea penala, moment din care acesta devine parte in procesul penal.
Specialist cu o competenta profesionala deosebita care poate fi desemnat de catre organul de urmarire penala ori de catre organul de jurisdictie pentru a efectua lucrari sau a da lamuririle necesare asupra unor situatii de fapt, in vederea rezolvarii unui proces. In activitatea sa expertul nu transeaza conflicte si nici nu arbitreaza interese, ci executa analize, investigatii, calcule, formuland evaluari, precieri si concluzii in legatura cu situatia respectiva.
Mijloc de proba, prevazut in sectiunea X, cap. II, t. III, C. proc. pen., partea generala;
1. Determinare cu aproximatie (sinonim cu estimare) a unei anumite cantitati, in acest sens evaluarea poate reprezenta o anticipare a operatiei de masurare propriu-zisa sau o poate inlocui, atunci cand nu este posibila o masurare suficient de exacta
(In sensul Legii 10 din 2001). Orice teren si/sau constructie situat in intravilan, cu oricare din destinatiile avute la data preluarii, precum si orice bun mobil devenit imobil prin incorporare in aceasta constructie,
Hartie de valoare care reprezinta o cota fixa din capitalul unei societati pe actiuni.
Contract prin care este asigurata plata de catre debitor/garantul/garantii sai a obligatiilor sale fata de creditorul sau.
Este persoana impotriva careia a fost pusa in miscare actiunea penala, moment din care acesta devine parte in procesul penal.
Este persoana impotriva careia a fost pusa in miscare actiunea penala, moment din care acesta devine parte in procesul penal.
Cauza care inlatura caracterul penal al faptei, prevazuta in cap. V, t. II, art. 51, C. pen., partea generala,
Modalitate de plata des utilizata in decontarea platilor interne si internationale, intrucat ofera suficiente garantii, atat vanzatorului cat si cumparatorului:
Calificativ care exprima neconcordanta unui fapt sau act, a unei conduite, cu prevederile legii si cu celelalte norme de convietuire sociala.
Denumire data monedei unice europene.
Actul de sesizare a instantei de judecata de catre procuror, in cazul cand din materialul de urmarire penala rezulta ca fapta exista, ca a fost savarsita de invinuit sau inculpat si ca acesta raspunde penal.
Din punctul de vedere al resurselor umane, o persoana care conduce o institutie, o intreprindere, o publicatie etc. sau un sector al acestora; functie detinuta de aceasta persoana.
Persoana care face parte din conducerea unei institutii,
Persoana fizica sau juridica imputernicita de adunarea generala a unei societati comerciale care, in limita atributiilor si functiilor acordate, exercita vointa societatii.
Denumire data monedei unice europene.
Este persoana impotriva careia a fost pusa in miscare actiunea penala, moment din care acesta devine parte in procesul penal.
Specialist cu o competenta profesionala deosebita care poate fi desemnat de catre organul de urmarire penala ori de catre organul de jurisdictie pentru a efectua lucrari sau a da lamuririle necesare asupra unor situatii de fapt, in vederea rezolvarii unui proces. In activitatea sa expertul nu transeaza conflicte si nici nu arbitreaza interese, ci executa analize, investigatii, calcule, formuland evaluari, precieri si concluzii in legatura cu situatia respectiva.
(Legea 10 din 2001). Este persoana fizica sau juridica cu experienta semnificativa in domeniu, competenta in evaluare pe piata proprietatilor imobiliare,
Este persoana impotriva careia a fost pusa in miscare actiunea penala, moment din care acesta devine parte in procesul penal.
Prevazut in sectiunea II, cap. II., t. I, C. proc. pen., partea generala
Suma platita unei persoane, fizice sau juridice (mandatar) pentru intermedierea unor activitati comerciale, bancare, bursiere etc.
Totalitatea cheltuielilor care se fac pentru cumpararea bunurilor de capital.
(Dividend coverage) Masura in care profitul net obtinut de catre o companie poate acoperi plata dividendelor.
Consum de resurse (mijloace de productie, forta de munca, mijloace banesti) pentru satisfacerea unor necesitati de productie sau individuale.
Imprumuturile din emisiunile de obligatiuni reprezinta contravaloarea obligatiunilor emise prin subscriptie publica, potrivit legii.
Mijloace de proba, prevazute in cap. II, t. III, C. proc. pen., partea generala.Potrivit legii, inscrisurile pot servi ca mijloace de proba, daca in continutul lor se arata fapte sau imprejurari de natura sa contribuie la aflarea adevarului.
Clasificare a creditelor pentru determinarea necesarului de provizioane specifice de risc.
(comunitate de bunuri) Regim stabilit de lege sau prin invoiala partilor cu privire la bunurile lor.
Mijloace de proba, prevazute in cap. II, t. III, C. proc. pen., partea generala.Potrivit legii, inscrisurile pot servi ca mijloace de proba, daca in continutul lor se arata fapte sau imprejurari de natura sa contribuie la aflarea adevarului.
(Hard dollars) Banii pe care o firma broker/dealer ii plateste pentru analiza, cercetare sau alte servicii financiare prestate clientilor.
Mijloace de proba, prevazute in cap. II, t. III, C. proc. pen., partea generala.Potrivit legii, inscrisurile pot servi ca mijloace de proba, daca in continutul lor se arata fapte sau imprejurari de natura sa contribuie la aflarea adevarului.
Mijloace de proba, prevazute in cap. II, t. III, C. proc. pen., partea generala.Potrivit legii, inscrisurile pot servi ca mijloace de proba, daca in continutul lor se arata fapte sau imprejurari de natura sa contribuie la aflarea adevarului.
Mijloace de proba, prevazute in cap. II, t. III, C. proc. pen., partea generala.Potrivit legii, inscrisurile pot servi ca mijloace de proba, daca in continutul lor se arata fapte sau imprejurari de natura sa contribuie la aflarea adevarului.
Din punctul de vedere al resurselor umane, o persoana care conduce o institutie, o intreprindere, o publicatie etc. sau un sector al acestora; functie detinuta de aceasta persoana.
Persoana care face parte din conducerea unei institutii,
Denumire generica pentru toate felurile de monede si semne ale valorii. Au aparut din necesitatea de a facilita schimburile de marfuri.
In cadrul unui contract de inchiriere a suprafetelor locative,
Contract prin care este asigurata plata de catre debitor/garantul/garantii sai a obligatiilor sale fata de creditorul sau.
Expresie baneasca a valorii marfii ori suma care se plateste pentru un bun transmis, o lucrare sau o prestare de servicii.
Denumire generica pentru toate felurile de monede si semne ale valorii. Au aparut din necesitatea de a facilita schimburile de marfuri.
Inscris intocmit de organul competent si in conditiile prevazute de lege, in baza caruia se poate efectua executarea silita.
Operatiune prin care o persoana numita imprumutator acorda spre folosinta unei alte persoane, numita imprumutat
Lucruri utile omului, cu valoare economica si susceptibile de apropiere.
(Hard dollars) Banii pe care o firma broker/dealer ii plateste pentru analiza, cercetare sau alte servicii financiare prestate clientilor.
Inscris (cambie, bilet la ordin, cec, etc.) emis de catre o banca sau o institutie de credit, care confera detinatorului sau
Suma de bani sau alte valori pe care o persoana numita creditor o acorda unei alte persoane, numita debitor,
Se refera la coordonarea comportamentului firmelor concurente, susceptibila de a conduce la o majorare a preturilor, la limitarea productiei si, pentru intreprinderile implicate, la beneficii mai ridicate decat cele care ar putea fi realizate in alt mod.
Lucruri utile omului, cu valoare economica si susceptibile de apropiere.
O situatie pe piata, in care vanzatorii unui produs sau serviciu actioneaza independent, pentru captarea clientelei, pentru a atinge un obiectiv comercial precis, adica un anumit nivel al beneficiilor, al volumului de vanzari si / sau al cotei de piata.
Organ de stat insarcinat cu solutionarea litigiilor dintre persoane fizice sau dintre acestea si persoanele juricide.

RANTU DINCA, GOSIU MARIUS, COTEANU CONSTANTIN, IURUC MARIETA, PAVEL THEODOR, DINU VIOREL, DINU GEORGIANA, SARAFU STILA, LICA MINA, TOCILA IULIAN, BULICA SORIN si ASAN TAIFUN, in sarcina carora s-a retinut savarsirea infractiunii de inselaciune;

STEFANESCU CARMEN EUGENIA, STEFANESCU MARIAN, ALEXE STELIAN si RADU IONEL, in sarcina carora s-a retinut savarsirea infractiunilor de:
- inselaciune;
- uz de fals;

MAXIM DIANA, director adjunct al unei unitati bancare din Bucuresti, CONSTANTINESCU ELENA LUIZA, ofiter de credite la aceeasi banca si POPA COSMIN, administrator al SC ``CREDIT GROUP`` SRL Constanta, in sarcina carora s-a retinut complicitate la savarsirea infractiunii de inselaciune, in forma continuata (14 acte materiale);

SERBAN COSTEL CATALIN, expert evaluator, in sarcina caruia s-a retinut complicitate la savarsirea infractiunii de inselaciune;

In rechizitoriul intocmit, procurorii au retinut urmatoarea stare de fapt:

In perioada 15.11.2007 - 16.08.2008, inculpatii Trantu Dinca, Gosiu Marius, Coteanu Constantin, Iuruc Marieta, Pavel Theodor, Dinu Viorel, Dinu Georgiana, Lica Mina, Tocila Iulian, Bulica Sorin, Asan Taifun Stefanescu Carmen Eugenia, Stefanescu Marian, Sarafu Stila, Alexe Stelian si Radu Ionel, au introdus, prin intermediul SC ``CREDIT GROUP`` SRL Constanta, (care avea ca obiect de activitate intermedierea incheierii contractelor de credit), mai multe cereri de credit pentru persoane fizice, adresate unei unitati bancare din Bucuresti.
Beneficiind de complicitatea inculpatilor Maxim Diana, Constantinescu Elena Luiza si Popa Cosmin, solicitantii creditelor i-au indus in eroare pe reprezentantii acestei institutii bancare, prin prezentarea unor documente false referitoare la posibilitatile lor financiare de a rambursa ratele aferente imprumuturilor solicitate.
La data de 22.04.2008, inculpatul Serban Costel Catalin, in calitate de expert evaluator, a intocmit un raport de evaluare avand ca obiect un imobil situat in municipiul Mangalia, mentionand in mod deliberat in continutul sau informatii si detalii arhitectonice false.
De asemenea, a atasat fotografii ale interiorului si exteriorului unui alt bun imobil, actiune de natura a spori in mod fraudulos valoarea bunului ce urma a fi adus in garantie de catre inculpatul Tocila Iulian.
Prin aceasta, Serban Costel Catalin l-a ajutat in mod nemijlocit pe inculpatul Tocila Iulian sa-i induca in eroare pe reprezentantii unitatii bancare, cu prilejul incheierii unei conventii de credit .

Prin acordarea in mod ilicit a acestor credite, unitatea bancara a fost prejudiciata cu suma de 9.087.530,89 euro.

Concret, starea de fapt detaliata in rechizitoriu este urmatoarea:

In perioada noiembrie 2007 - iulie 2008, perioada in care a detinut functia de director adjunct al unei unitati bancare din Bucuresti, inculpata Maxim Diana, cu concursul nemijlocit al inculpatului Popa Cosmin, administrator al SC ``CREDIT GROUP`` SRL Constanta, a elaborat si pus in aplicare un plan infractional de anvergura, ce a vizat fraudarea institutiei bancare, prin acordarea in mod ilicit, catre numeroase persoane fizice, a unor credite bancare in valuta, respectiv euro si franci elvetieni.
Scopul urmarit de catre cei doi inculpati a fost acela de a obtine pentru sine importante foloase materiale, ce au reprezentat circa 10% din totalul creditelor bancare acordate in mod fraudulos.
Alaturi de inculpatii Maxim Diana si Popa Cosmin, la realizarea activitatii infractionale de ansamblu au participat atat inculpata Constantinescu Elena Luiza, care, in perioada de referinta, a indeplinit functia de ofiter de credite in cadrul unitatii bancare respective, cat si inculpatul Serban Costel Catalin, expert evaluator.
Modul de operare initiat si pus in aplicare de catre inculpatii mai sus mentionati a fost deosebit de complex si riguros elaborat, materializandu-se in identificarea de catre inculpatul POPA COSMIN a unor persoane fizice cu o moralitate indoielnica si dornice de a obtine in mod facil importante venituri ilicite.
Aceste persoane, prin intermediul societatii reprezentate de catre inculpat si in schimbul achitarii catre acesta a unui comision prestabilit, solicitau unitatii bancare respective acordarea unor credite financiare ipotecare fie pentru efectuarea de investitii imobiliare, fie pentru nevoi personale sau pentru acoperirea unor cheltuieli curente, respectiv pentru refinantarea unor credite anterioare, desi nu intruneau conditiile impuse in acest sens de catre normele bancare si nu aveau posibilitati financiare de rambursare a ratelor aferente respectivelor imprumuturi .
In scopul indeplinirii aparente a criteriilor reglementate de procedurile interne utilizate in perioada respectiva la nivelul bancii, ceilalti 16 inculpati, au prezentat in mod exclusiv inscrisuri false, procurate prin intermediul reprezentantului SC ``CREDIT GROUP`` SRL Constanta si acceptate ca atare de catre reprezentantele unitatii bancare.
Inscrisurile false utilizate de catre solicitantii de credite in vederea justificarii veniturilor lunare pretins realizate si a cuantumului ridicat al acestora au constat in urmatoarele categorii de documente:
- contracte de inchiriere, care atestau imprejurarea nereala ca respectivele persoane sunt proprietare ale unor bunuri imobile si obtin lunar, cu titlu de chirie, venituri de ordinul miilor de euro, inscrisuri ce au fost prezentate de catre inculpatii Trantu Dinca, Coteanu Constantin, Iuruc Marieta, Lica Mina, Tocila Iulian, Bulica Sorin, Asan Taifun, Radu Ionel si Alexe Stelian;
- adeverinte de venit, din care reiesea imprejurarea nereala ca respectivele persoane sunt angajate in cadrul unor societati comerciale si obtin lunar, cu titlu de salariu, sume importante de bani ce le-ar permite achitarea ratelor aferente imprumuturilor solicitate, astfel de inscrisuri fiind prezentate de catre inculpatii Pavel Theodor, Dinu Viorel si Dinu Georgiana;
- contracte de inchiriere si adeverinte de venit, inscrisuri ce au fost prezentate de catre inculpatii Gosiu Marius, Sarafu Stila, Stefanescu Carmen Eugenia si Stefanescu Marian.
De precizat este faptul ca, exceptand adeverintele de venit, care au fost depuse in original la dosarele de credit, toate celelalte inscrisuri necesare in vederea aprobarii acordarii creditelor bancare au fost prezentate inculpatelor Maxim Diana si Constantinescu Elena Luiza exclusiv in copie, in majoritatea situatiilor fiind expediate prin fax de la sediul SC ``CREDIT GROUP`` SRL Constanta, iar originalele documentelor respective nu au fost niciodata solicitate si verificate de catre inculpatele mai sus mentionate, contrar prevederilor procedurilor interne ce reglementau activitatea functionarilor bancari.
De asemenea, in situatia in care veniturile lunare ale solicitantilor de credite erau demonstrate prin prezentarea de contracte de inchiriere, inculpata Maxim Diana, potrivit atributiilor de serviciu ce-i reveneau in calitate de director adjunct al institutiei bancare creditoare si care ar fi impus efectuarea obligatorie de inspectii ale bunurilor imobile inchiriate, a intocmit, in fiecare caz in parte, cate un raport de vizita.
Desi, potrivit procedurii bancare interne, in cuprinsul respectivelor rapoarte de vizita ar fi trebuit atestat faptul ca imobilele inchiriate erau efectiv utilizate de catre chiriasi si ca sumele de bani achitate cu titlu de chirie erau cele inscrise in contractele de inchiriere prezentate de catre clienti, inculpata Maxim Diana a mentionat in continutul documentelor intocmite doar imprejurarea ca imobilele respective se afla in stare buna de functionare si sunt racordate la utilitati.
In cazul creditelor destinate achizitionarii de imobile, simultan cu semnarea conventiilor de credit, intre inculpatii solicitanti ai creditelor, vanzatorii bunurilor imobile si, respectiv, inculpatele Maxim Diana si Constantinescu Elena Luiza, in calitate de reprezentante ale creditorului ipotecar, erau incheiate contracte de vanzare - cumparare cu garantie reala imobiliara, in continutul carora, in baza unei intelegeri prealabile cu vanzatorul, era mentionata cu titlu de pret al bunului o suma superioara valorii reale a imobilului instrainat.
In situatia creditelor acordate in vederea refinantarii unor credite anterioare, sumele de bani acordate cu titlu de imprumut de catre reprezentantele bancii respective au fost mult superioare valorii creditelor acordate anterior de catre alte institutii bancare si au fost in mod similar garantate prin instituirea de ipoteci asupra unor bunuri imobile supraevaluate.
In aceasta modalitate, diferenta dintre sumele de bani obtinute cu titlu de credit si cele utilizate in vederea achizitionarii de imobile sau, respectiv, refinantarii unor credite anterioare a fost insusita in mod fraudulos de catre inculpatii solicitanti de credite.
In continuare, in temeiul unei intelegeri prestabilite, inculpatii au remis inculpatului Popa Cosmin si, implicit, prin intermediul acestuia, inculpatilor Maxim Diana, Constantinescu Elena Luiza si Serban Costel Catalin, un procent reprezentand 10% din valoarea totala a creditelor obtinute in mod fraudulos, fara a achita ulterior ratele aferente imprumuturilor respective.

In cauza, in vederea garantarii recuperarii prejudiciului, s-a dispus instituirea masurii asiguratorii a sechestrului judiciar asupra mai multor bunuri imobile apartinand inculpatului Alexe Stelian, pana la concurenta sumei de 2.722.402,54 lei.

Dosarul a fost trimis spre judecare Tribunalului Constanta.

Facem precizarea ca aceasta etapa a procesului penal reprezinta, conform Codului de procedura penala, finalizarea anchetei penale si trimiterea rechizitoriului la instanta spre judecare, situatie care nu poate sa infranga principiul prezumtiei de nevinovatie.



Citeşte mai multe despre:    DNA    Inselaciune    Tribunalul Constanta

Consultă un avocat online
MCP Cabinet avocati - Specializati in litigii de munca, comerciale, civile si de natura administrativa.

Alte titluri

Sase companii care ofera servicii de food & beverage in incinta Aeroportului Otopeni amendate pentru fixarea preturilor, concurenta neloiala
27 Mar 2021 | 718

SRJ MediaSind: TVR impune o procedura ilegala si imorala pentru a concedia angajatii incomozi
11 Mar 2020 | 661

CCR: eliminarea atributului Statului de a acorda amnistia sau gratierea colectiva/ individuala pentru „fapte de coruptie” incalca limitele revizuirii Constitutiei.
18 Jul 2019 | 884

DNA: Sinteza condamnarilor din luna iunie 2019
16 Jul 2019 | 415

Persoane condamnate definitiv in luna mai 2019, in dosarele instrumentate de DNA
28 Jun 2019 | 817

Proiectele de acte normative aprobate sau de care guvernul a luat act in sedinta Guvernului Romaniei din 12 iunie 2019
12 Jun 2019 | 938



Articole Juridice

Restrangerea dreptului la viata privata, intima si de familie prin metodele speciale de supraveghere tehnica. Proportionalitatea actiunilor
Sursa: Liliana Gologan

Logodna. Evolutie. Conditii de valabilitate. Efecte juridice. Exemple practice
Sursa: Liliana Gologan

Controverse jurisprudentiale in aplicarea Deciziei CCR nr. 405/2016 privind abuzul in serviciu
Sursa: Av. Andrei-Gheorghe Gherasim

Conditiile dobandirii calitatii de ”victima indirecta” in cazul decesului unei persoane in jurisprudenta CEDO
Sursa: Av. Andrei-Gheorghe Gherasim

Jurisprudenţă

Inselaciune. Incheierea si executarea unui contract. In dubio pro reo
Pronuntaţă de: Decizia nr. 960/A din 01.10.2018a Curtii de Apel Galati

CEDO: Iancu impotriva Romaniei. Proces echitabil
Pronuntaţă de: Curtea Europeana a Drepturilor Omului

Respingerea ca tardiva a cererii de incuviintare a probelor formulata in fata instantei de judecata
Pronuntaţă de: I.C.C.J., Sectia I civila, decizia nr. 537 din 25 februarie 2020

Efectele fiscale ale cesiunii de creanta. Importanta determinarii caracterului cert sau incert al creantei preluate in determinarea corecta a impozitului pe profit
Pronuntaţă de: I.C.C.J., Sectia de contencios administrativ si fiscal, decizia nr. 2536 din 16 iunie 2020