Regulamentul nr. 5/2009, pentru modificarea si completarea Regulamentului BNR nr. 6/2008 privind modificarile in situatia institutiilor de credit, persoane juridice romane, si a sucursalelor din Romania ale institutiilor de credit din state terte

Avand in vedere prevederile art. 7 alin. (1) pct. 1¹ si 1², ale art. 25-28, ale art. 108, 146 si 147 din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 99/2006 referitoare la institutiile de credit si adecvarea capitalului, aprobata cu modificari si completari prin Legea nr. 227/2007, cu modificarile si completarile ulterioare,

in temeiul dispozitiilor art. 25 alin. (2) lit. a) si ale art. 48 alin. (1) din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Bancii Nationale a Romaniei,

Banca Nationala a Romaniei emite prezentul regulament.

Art. I. - Regulamentul Bancii Nationale a Romaniei nr. 6/2008 privind modificarile in situatia institutiilor de credit, persoane juridice romane, si a sucursalelor din Romania ale institutiilor de credit din state terte, publicat in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 296 din 16 aprilie 2008, se modifica si se completeaza dupa cum urmeaza:

1. Titlul regulamentului se modifica si va avea urmatorul cuprins:

"REGULAMENT
privind inceperea activitatii si modificarile in situatia
institutiilor de credit, persoane juridice romane, si a
sucursalelor din Romania ale institutiilor de credit din state terte"

2. La articolul 2, dupa alineatul (1) se introduce un nou alineat, alineatul (2), cu urmatorul cuprins:

"(2) In intelesul prezentului regulament, sintagma persoane cu functie de conducere de nivel mediu a unor activitati de importanta deosebita desemneaza persoanele nominalizate sa asigure conducerea structurilor care privesc activitatile de administrare si control al riscurilor, audit intern, conformitate, trezorerie si creditare."

3. Dupa capitolul I se introduce un nou capitol, capitolul I¹ "Dispozitii privind inceperea activitatii", cuprinzand articolele 2¹-2⁴, cu urmatorul cuprins:

"CAPITOLUL I¹
Dispozitii privind inceperea activitatii

Art. 2¹. - (1) Inainte de inceperea activitatii, institutiile de credit, persoane juridice romane, trebuie sa obtina aprobarea Bancii Nationale a Romaniei pentru persoanele cu functie de conducere de nivel mediu a unor activitati de importanta deosebita.

(2) Persoanele prevazute la alin. (1) trebuie sa dispuna de reputatie si experienta adecvata naturii, extinderii si complexitatii activitatii institutiei de credit si responsabilitatilor incredintate.

(3) Banca Nationala a Romaniei evalueaza, de la caz la caz, pentru fiecare dintre persoanele cu functie de conducere de nivel mediu a unor activitati de importanta deosebita, daca sunt indeplinite cerintele prevazute la alin. (2), luand in considerare informatiile legate de activitatea, experienta si reputatia persoanei in cauza, precum si orice alte circumstante relevante.

(4) In vederea evaluarii de catre Banca Nationala a Romaniei a persoanelor prevazute la alin. (1), institutia de credit va prezenta Bancii Nationale a Romaniei o cerere de aprobare, insotita, pentru fiecare dintre persoanele nominalizate, de urmatoarele informatii si documente:

a) copia actului de identitate, a carei conformitate cu originalul va fi certificata de posesorul actului de identitate;

b) curriculum vitae, care va cuprinde cel putin informatii legate de studiile absolvite, cu mentionarea institutiei de invatamant, a naturii cursurilor si a anului absolvirii, si o prezentare detaliata a activitatii desfasurate, cu indicarea denumirii, adresei si a profilului activitatii entitatii in cadrul careia a activat, a naturii si duratei activitatilor desfasurate, precum si a responsabilitatilor exercitate. Daca este cazul, se va indica si autoritatea insarcinata cu supravegherea fiecareia dintre entitatile in cadrul carora persoana respectiva a desfasurat activitate;

c) informatiile prevazute in chestionarul - anexa nr. 4 la Regulamentul nr. 11/2007, cu modificarile si completarile ulterioare, care vor fi furnizate in mod corespunzator sub semnatura persoanei in cauza;

d) certificatul de cazier judiciar sau alt document echivalent eliberat de autoritatile competente din tara in care isi are domiciliul/resedinta.

Art. 2². - (1) In termen de 5 zile de la data inceperii activitatii, institutia de credit va notifica acest fapt Bancii Nationale a Romaniei si va transmite acesteia reglementarile interne, in limba romana, referitoare la activitatile desfasurate.

(2) Daca nu se prevede altfel, reglementarile interne vor fi transmise in format electronic, cu mentionarea hotararii organului competent care le-a aprobat.

(3) Daca, potrivit unor dispozitii exprese, reglementarile interne ale institutiilor de credit fac obiectul validarii/avizarii/aprobarii Bancii Nationale a Romaniei, acestea vor fi transmise atat in format electronic, cat si pe suport hartie si vor fi insotite de hotararea organului competent care le-a aprobat si de o fundamentare a acestora.

Art. 2³. - Concomitent cu notificarea prevazuta la art. 2² alin. (1), se va transmite Bancii Nationale a Romaniei o declaratie din care sa rezulte ca institutia de credit indeplineste in totalitate cerintele prevazute de legislatia in vigoare in domeniul protectiei valorilor.

Art. 2⁴. - Dispozitiile art. 2¹-2³ se aplica in mod corespunzator si in cazul sucursalelor din Romania ale institutiilor de credit din state terte."

4. La articolul 3 alineatul (1), dupa litera h) se introduce o noua litera, litera i), cu urmatorul cuprins:

"i) persoanele cu functie de conducere de nivel mediu a unor activitati de importanta deosebita."

5. Dupa articolul 3 se introduce un nou articol, articolul 3¹, cu urmatorul cuprins:

"Art. 3¹. - Notificarea unei achizitii propuse de catre un achizitor potential sau a deciziei de reducere a unei participatii calificate intr-o institutie de credit, persoana juridica romana, se realizeaza in conditiile prevederilor art. 25-31 din O.U.G. nr. 99/2006, cu modificarile si completarile ulterioare, si ale celor cuprinse in sectiunea a 2¹-a din prezentul regulament."

6. La articolul 4 alineatul (1), litera e) se abroga.

7. La articolul 7, alineatul (1) se modifica si va avea urmatorul cuprins:

"Art. 7. - (1) In cazul schimbarii unui director ori a unui membru al consiliului de administratie sau, dupa caz, a unui membru al directoratului ori al consiliului de supraveghere, precum si in cazul numirii unor persoane in astfel de functii nou-create, persoanele propuse trebuie sa fie aprobate de Banca Nationala a Romaniei inainte de inceperea exercitarii responsabilitatilor."

8. Dupa articolul 15 se introduce o noua subsectiune, subsectiunea 2.9 "Persoanele cu functie de conducere de nivel mediu a unor activitati de importanta deosebita", cuprinzand articolul 15¹, cu urmatorul cuprins:

"2.9. Persoanele cu functie de conducere de nivel mediu a unor activitati de importanta deosebita

Art. 15¹. - (1) In cazul schimbarii persoanelor cu functie de conducere de nivel mediu a unor activitati de importanta deosebita sau, dupa caz, al numirii unor persoane in astfel de functii nou-create, persoanele propuse pentru functiile respective trebuie sa fie aprobate de Banca Nationala a Romaniei inainte de inceperea exercitarii responsabilitatilor.

(2) Cererea de aprobare va indica si motivul schimbarii persoanelor care au ocupat anterior functiile respective si va fi insotita de hotararea organului competent si de documentatia prevazuta la art. 2¹ alin. (4).

(3) Evaluarea persoanelor prevazute la alin. (1) se realizeaza pe baza cerintelor prevazute de lege, avandu-se in vedere si prevederile art. 2¹ alin. (2)-(4)."

9. Dupa sectiunea a 2-a "Modificari supuse aprobarii prealabile" se introduce o noua sectiune, sectiunea a 2¹-a "Notificarea unei achizitii propuse sau a deciziei de reducere a unei participatii calificate", cuprinzand articolele 15²-15¹⁷, cu urmatorul cuprins:

"SECTIUNEA a 2¹-a
Notificarea unei achizitii propuse sau a deciziei de reducere