Regulamentul nr. 5/2009, pentru modificarea si completarea Regulamentului BNR nr. 6/2008 privind modificarile in situatia institutiilor de credit, persoane juridice romane, si a sucursalelor din Romania ale institutiilor de credit din state terte

PARTEA I
Informatii generale

1. Identitatea achizitorului potential:

a) in cazul persoanei fizice:

(1) numele si prenumele, data si locul nasterii, cetatenia si adresa, cu prezentarea unei copii de pe actul de identitate, a carei conformitate cu originalul va fi certificata de titular;

(2) un curriculum vitae complet, care sa cuprinda informatii privind educatia si pregatirea profesionala, experienta profesionala anterioara si activitatile sau functiile desfasurate in prezent, cu detalierea aspectelor relevante de natura sa sustina indeplinirea criteriului de competenta profesionala;

b) in cazul persoanei juridice:

(3) denumirea inregistrata si cea de afaceri si adresa sediului social, sustinute de documente doveditoare (act constitutiv);

(4) dovada inregistrarii conform legislatiei nationale;

(5) o prezentare a activitatilor desfasurate pana in prezent, cu detalierea aspectelor relevante care sa sustina indeplinirea criteriului de competenta profesionala;

(6) lista completa a persoanelor care asigura conducerea activitatii persoanei juridice si curriculum vitae pentru fiecare persoana, in care sa se detalieze experienta profesionala anterioara si activitatile desfasurate in prezent, in sustinerea indeplinirii criteriului de competenta profesionala;

(7) identitatea tuturor persoanelor care sunt beneficiarii reali ai persoanei juridice;

c) in cazul unui trust care este instituit deja sau care va rezulta din achizitie:

(8) identitatea tuturor persoanelor care vor administra activele in conformitate cu termenii documentelor de instituire a trustului si participarea acestora la distribuirea veniturilor rezultate;

(9) identitatea tuturor persoanelor care sunt beneficiarii reali ai proprietatii trustului.

2. Alte informatii referitoare la achizitor:

a) in cazul persoanei fizice:

(10) cu privire la achizitor si la orice companie condusa sau controlata vreodata de catre achizitor, informatii referitoare la:

(a) existenta ori absenta unei inregistrari in cazierul judiciar sau orice ancheta ori procedura penala, actiuni civile sau administrative relevante si actiuni de natura disciplinara (inclusiv interdictia de a ocupa o functie de conducere a unei entitati, proceduri de faliment, insolventa ori proceduri similare), cu prezentarea certificatelor de cazier judiciar si, dupa caz, fiscal sau de documente echivalente;

(b) investigatii, masuri, proceduri speciale de supraveghere sau sanctiuni adoptate de autoritatea de supraveghere fata de persoana in cauza;

(c) refuzul unei inregistrari, autorizari, dobandirii calitatii de membru sau a licentei de a desfasura o activitate comerciala, afacere sau profesie; retragerea, revocarea ori radierea unei inregistrari, autorizatii, a calitatii de membru sau a licentei; excluderea dintr-o activitate ori profesie de catre o autoritate guvernamentala sau de reglementare;

(d) demiterea din functie ori dintr-o pozitie de trust, relatie fiduciara sau o situatie similara ori solicitarea de a demisiona din functie sau de a renunta la o astfel de pozitie;

(11) informatii cu privire la existenta unei evaluari anterioare a reputatiei in calitate de actionar sau de persoana care asigura conducerea activitatii unei institutii financiare, realizata deja de catre o alta autoritate de supraveghere (identitatea acelei autoritati si o dovada privind rezultatul acelei evaluari);

(12) informatii cu privire la existenta unei evaluari anterioare, realizata deja de o alta autoritate din afara sectorului financiar (identitatea acelei autoritati si o dovada privind rezultatul acelei evaluari);

(13) informatii furnizate de achizitor cu privire la situatia si puterea sa financiara: detalii referitoare la sursele de venit, la bunurile aflate in proprietate si la obligatiile asumate, inclusiv gajuri si alte garantii acordate etc.; informatiile vor fi sustinute de documente doveditoare sau, in cazul in care nu este posibila probarea lor, de o declaratie pe propria raspundere;

(14) informatii financiare, incluzand rapoarte de rating si rapoarte publice ale entitatilor controlate sau conduse de catre achizitor si, daca sunt disponibile, rapoarte de rating sau rapoarte publice ale achizitorului insusi;

(15) descrierea intereselor si relatiilor financiare¹ si nefinanciare² ale achizitorului:

(a) cu orice alt actionar existent al institutiei de credit vizate;

(b) cu orice persoana imputernicita sa exercite drepturile de vot in institutia vizata³;

(c) cu orice persoana avand responsabilitati de administrare si/sau de conducere in institutia de credit vizata;

(d) cu institutia de credit vizata si cu grupul acesteia;

(e) orice alte interese sau activitati ale achizitorului care ar putea fi in conflict cu institutia de credit vizata si solutiile posibile pentru acele conflicte de interese;

b) in cazul persoanei juridice:

(16) cu privire la achizitor, la orice persoana care asigura conducerea activitatii sale si la orice entitate care se afla sub controlul sau, informatii referitoare la:

(a) existenta ori absenta unei inregistrari in cazierul judiciar sau orice ancheta ori procedura penala, actiuni civile sau administrative relevante si actiuni de natura disciplinara (inclusiv interdictia de a ocupa o functie de conducere a unei entitati, situatii de faliment, insolventa sau proceduri similare), cu prezentarea certificatelor de cazier judiciar si, dupa caz, fiscal sau de documente echivalente;

(b) investigatii, masuri, proceduri speciale de supraveghere sau sanctiuni adoptate de autoritatea de supraveghere fata de persoana in cauza;

(c) refuzul unei inregistrari, autorizari, dobandirii calitatii de membru sau a unei licente de a desfasura o activitate comerciala, afacere sau profesie; retragerea, revocarea ori radierea unei inregistrari, autorizatii, a calitatii de membru sau a licentei; excluderea dintr-o activitate ori profesie de catre o autoritate guvernamentala sau de reglementare;

(17) informatii cu privire la existenta unei evaluari anterioare a reputatiei in calitate de actionar sau de persoana care asigura conducerea activitatii unei institutii financiare, realizata deja de catre o alta autoritate de supraveghere (identitatea acelei autoritati si o dovada privind rezultatul acelei evaluari);

(18) informatii cu privire la existenta unei evaluari anterioare, realizata de o alta autoritate din afara sectorului financiar (identitatea acelei autoritati si o dovada privind rezultatul acelei evaluari);

(19) descrierea intereselor si relatiilor financiare⁴ si nefinanciare⁵ ale achizitorului:

(a) cu orice alt actionar existent al institutiei de credit vizate;

(b) cu orice persoana imputernicita sa exercite drepturile de vot in institutia de credit vizata⁶;

(c) cu orice persoana avand responsabilitati de administrare si/sau de conducere in institutia de credit vizata;

(d) cu institutia de credit vizata si cu grupul acesteia;

(e) orice alte interese sau activitati ale achizitorului care ar putea fi in conflict cu institutia de credit vizata si solutiile posibile pentru acele conflicte de interese;

(20) structura actionariatului achizitorului, cu precizarea identitatii tuturor actionarilor care au o influenta semnificativa si a procentului detinut de acestia din capitalul social si din drepturile de vot, si informatii cu privire la acordurile dintre actionari;

(21) daca achizitorul face parte dintr-un grup (ca filiala sau ca societate-mama), o schema organizatorica detaliata a intregii structuri corporatiste, inclusiv regulile de administrare si conducere intra-grup si informatii cu privire la procentul din capitalul social si din drepturile de vot al actionarilor relevanti si la activitatile desfasurate in prezent de catre grup;

(22) identificarea institutiei/institutiilor supravegheate din cadrul grupului si denumirea autoritatilor de supraveghere in cauza;