Legea insolventei actualizata 2024 - Legea 85/2014

Articolul 225

Dupa emiterea hotararii judecatoresti privind deschiderea procedurii falimentului unei institutii de credit, lichidatorul judiciar intocmeste raportul prevazut la art. 97, care trebuie sa includa, intre altele, si propuneri privind modalitatea de lichidare a bunurilor si drepturilor din averea institutiei de credit debitoare. Modalitatile de lichidare a bunurilor si drepturilor din averea institutiei de credit debitoare pot fi urmatoarele:

1.tranzactii privind cumpararea de active si asumarea de pasive;

2.vanzarea de bunuri, cum ar fi: cladiri, terenuri, valori mobiliare, operatiuni de lichidare care se realizeaza cu respectarea prevederilor sectiunii a 7-a a cap. I;

3.alte tehnici de valorificare a activelor, cum ar fi cesiuni de creanta ori novatii, realizate in interesul procedurii falimentului la o valoare negociata.

SECTIUNEA 3:Tranzactii privind cumpararea de active si asumarea de pasive

Articolul 226

(1) Tranzactiile privind cumpararea de active si asumarea de pasive reprezinta modalitatea de lichidare prin care o institutie de credit cu o situatie financiara buna achizitioneaza, partial sau total, activele institutiei de credit debitoare si isi asuma, partial sau total, pasivele acesteia.

(2) Tranzactiile privind cumpararea de active si asumarea de pasive pot fi efectuate la vedere sau la termen, cu optiune.

(3) Pentru tranzactiile privind cumpararea de active si asumarea de pasive, lichidatorul judiciar poate sa perceapa de la institutia de credit achizitoare o prima negociata, in functie de calitatea activelor cumparate si a pasivelor asumate, platibila la momentul transferului proprietatii, precum si o prima pentru exercitarea optiunii, in functie de termenul optiunii, platibila la momentul negocierii. Dupa cumparare, pentru activele care fac obiectul unor operatiuni frauduloase, pentru care se probeaza ca au la baza fraude sau ca provin din furturi de instrumente financiare, partile pot modifica tranzactia initiala, urmand ca institutia de credit achizitoare sa primeasca de la lichidatorul judiciar, in contravaloare, alte active ori sume de bani .

(4) - Art. 226, alin. (4) din titlul II, capitolul III, sectiunea 3 a fost abrogat la 14-dec-2015 de Art. 630, punctul 18. din titlul XI, capitolul II din Legea 312/2015

(5) Dupa aprobarea de catre adunarea creditorilor a modalitatii de lichidare prevazute la art. 225, lichidatorul judiciar organizeaza imediat, daca modalitatea de lichidare aprobata prevede, negocierea privind tranzactia de cumparare de active si asumare de pasive. In acest scop, lichidatorul judiciar organizeaza o sedinta de informare cu institutiile de credit potential interesate de tranzactie. Prealabil sedintei de informare, lichidatorul judiciar semneaza cu toate institutiile de credit prezente la sedinta un acord de confidentialitate, prin care acestea se angajeaza sa pastreze, in conditiile legii, secretul profesional cu privire la informatiile din cererea de oferta referitoare la institutia de credit in faliment.

Articolul 227

In functie de interesul manifestat de institutiile de credit participante la sedinta, lichidatorul judiciar redacteaza o cerere de oferta privind cumpararea de active si asumarea de pasive, care cuprinde, in principal, urmatoarele elemente:

a) categoriile de active si pasive ce urmeaza a face obiectul tranzactiei si volumul acestora, incadrate in functie de gradul de lichiditate si exigibilitate;

b) valoarea de lichidare pentru fiecare categorie de active;

c) prima ce poate fi stabilita de catre lichidatorul judiciar, care va fi platita de institutiile de credit ofertante si care se stabileste in functie de mai multe elemente, intre care calitatea activelor si pasivelor, celeritatea operatiunii;

d) termenul de inaintare catre lichidatorul judiciar a ofertelor institutiilor de credit respective.

Articolul 228

Lichidatorul judiciar transmite, in regim de confidentialitate, cererea de oferta privind cumpararea de active si asumarea de pasive institutiilor de credit ofertante, stabilite de acesta, participante la sedinta de informare si care si-au manifestat interesul pentru o astfel de tranzactie.

Articolul 229

In cadrul termenului pentru primirea ofertelor prevazut in cererea de oferta, care nu poate fi mai mare de 15 zile calendaristice, institutiile de credit ofertante transmit

lichidatorului judiciar, in plic inchis, ofertele privind tranzactiile propuse de cumparare de active si asumare de pasive.

Articolul 230

In cel mai scurt timp, lichidatorul judiciar analizeaza ofertele primite si alege, pe principiul costului minim presupus, oferta institutiei/institutiilor de credit cu care urmeaza sa se incheie tranzactia de cumparare de active si asumare de pasive. Totodata, lichidatorul judiciar instiinteaza Consiliul Concurentei cu privire la potentiala tranzactie.

Articolul 231

- Art. 231 din titlul II, capitolul III, sectiunea 3 a fost abrogat la 14-dec-2015 de Art. 630, punctul 21. din titlul XI, capitolul II din Legea 312/2015

Articolul 232

In cazul in care nu se primesc oferte in termenul stabilit in cererea de oferta, lichidarea urmeaza sa se efectueze prin celelalte metode prevazute de prezenta lege.

Articolul 233

Fondurile obtinute din vanzarea bunurilor si drepturilor din averea debitorului, grevate, in favoarea creditorului, de cauze de preferinta, vor fi distribuite in ordinea prevazuta de art. 159.

Articolul 234

In cazul falimentului unei institutii de credit, creantele se platesc in lei, in urmatoarea ordine:

1.taxele, timbrele si orice alte cheltuieli aferente procedurii falimentului, inclusiv cheltuielile necesare pentru conservarea si administrarea bunurilor din averea institutiei de credit debitoare, precum si plata onorariilor persoanelor angajate in conditiile legii, inclusiv ale lichidatorului judiciar;

2.creantele rezultate din depozitele acoperite in sensul prevederilor cuprinse in legislatia privind schemele de garantare a depozitelor, inclusiv creantele schemelor de garantare a depozitelor rezultate din subrogarea in drepturile deponentilor garantati si/sau din finantarea, potrivit legii, a masurilor de rezolutie a institutiei de credit debitoare, precum si creantele izvorate din raporturi de munca pe cel mult 6 luni anterioare deschiderii procedurii;

3.creantele reprezentand acea parte a depozitelor eligibile ale persoanelor fizice, ale microintreprinderilor si ale intreprinderilor mici si mijlocii care depaseste plafonul de acoperire prevazut in legislatia privind schemele de garantare a depozitelor si depozitele persoanelor fizice, ale microintreprinderilor si ale intreprinderilor mici si mijlocii, care ar fi depozite eligibile daca nu ar fi fost facute prin intermediul sucursalelor situate in afara Uniunii Europene ale unor institutii stabilite in Uniunea Europeana;

4.creantele rezultand din activitatea debitorului dupa deschiderea procedurii;

5.creantele bugetare, creantele schemelor de garantare a depozitelor, altele decat cele prevazute la pct. 2, precum si creantele Bancii Nationale a Romaniei decurgand din credite acordate de aceasta institutiei de credit;

6.creantele decurgand din operatiuni de trezorerie, din operatiuni interbancare, din operatiuni cu clientela, operatiuni cu titluri, alte operatiuni bancare, precum si din cele rezultate din livrari de produse, prestari de servicii sau alte lucrari, din chirii, precum si alte creante chirografare;

7.creantele izvorand din acte cu titlu gratuit;

8.creantele negarantate care rezulta din instrumente de datorie care indeplinesc toate conditiile prevazute la art. 234¹;

9.creantele decurgand din instrumente de datorie si din imprumuturi, avand la baza conventii care prevad o clauza de subordonare potrivit careia, in caz de lichidare sau faliment al institutiei de credit, astfel de creante urmeaza sa fie platite dupa creantele tuturor creditorilor chirografari nesubordonati si, dupa caz, ale altor creditori chirografari subordonati; in cadrul acestei categorii de creante, plata acestora se va efectua cu respectarea ordinii de preferinta stabilite prin clauza de subordonare aferenta fiecarei creante;

10.creantele actionarilor institutiei de credit in faliment, respectiv creantele membrilor cooperatori ai cooperativelor de credit afiliate casei centrale a cooperativelor de credit in faliment, derivand din dreptul rezidual al calitatii lor, potrivit prevederilor legale si statutare.

Articolul 234¹

(1) In scopul art. 161¹ pct. 8 si al art. 234 pct. 8, instrumente de datorie trebuie sa indeplineasca cumulativ urmatoarele conditii:

a) scadenta contractuala initiala a instrumentelor de datorie este de cel putin un an;

b) instrumentele de datorie nu sunt instrumente financiare derivate, in sensul art. 3 alin. (1) pct. 36 din Legea nr. 126/2018 privind pietele de instrumente financiare, si nici nu au incorporate instrumente financiare derivate;

c) documentele contractuale relevante si, dupa caz, prospectul de emisiune a acestor instrumente de datorie precizeaza in mod explicit rangul inferior fata de creantele negarantate obisnuite prevazute la art. 161¹ pct. 1-7 sau, dupa caz, la art. 234 pct. 1-7.

(2) Instrumentele de datorie cu dobanda variabila derivata dintr-o rata de referinta utilizata la scara larga si instrumentele de datorie care nu sunt denominate in moneda nationala a emitentului, cu conditia ca principalul, rambursarea si dobanzile sa fie denominate in aceeasi moneda, nu sunt considerate, doar pe baza acestor caracteristici, instrumente de datorie care contin instrumente derivate incorporate, in sensul alin. (1) lit. b) .

Articolul 234²