Legea nr 32/2006 privind obligatiunile ipotecare

c) omisiunii de a anunta emitentul si detinatorii de obligatiuni ipotecare cu privire la aparitia unui motiv de necorespundere pentru exercitarea atributiilor specifice de catre agent ori de catre reprezentantul permanent al acestuia;
d) omisiunii de a convoca adunarea generala a detinatorilor de obligatiuni ipotecare pentru numirea unui nou agent, acolo unde este cazul, de a colabora cu agentul supleant sau cu noul agent numit pentru predarea-preluarea mandatului ori de a asigura continuitatea serviciilor de agent pana la intrarea in functie a agentului supleant ori a noului agent .

Capitolul V - Emisiunea de obligatiuni ipotecare

Art. 17
(1) Obligatiunile ipotecare pot fi oferite spre subscriere prin oferta publica, in baza unui prospect aprobat de Comisia Nationala a Valorilor Mobiliare.
(2) Oferta publica de obligatiuni ipotecare se realizeaza cu respectarea prevederilor prezentei legi, ale Legii nr. 297/2004, cu modificarile si completarile ulterioare, precum si ale normelor emise in aplicarea acestora.

Art. 18
(1) In scopul evaluarii succesului unei oferte publice de obligatiuni ipotecare sunt permise activitati de solicitare a intentiei de investitie, cu conditia difuzarii unui prospect preliminar aprobat in conformitate cu reglementarile Comisiei Nationale a Valorilor Mobiliare.
(2) Prospectul preliminar si raspunsul la solicitarea intentiei de investitie exprimata prin acesta nu produc efecte juridice intre parti.
(3) Ulterior aprobarii de catre Comisia Nationala a Valorilor Mobiliare a prospectului preliminar, emitentul poate contacta potentialii investitori si poate sa prezinte acestora informatii privind activitatea sa, precum si emisiunea pe care intentioneaza sa o lanseze.

Art. 19
Oferta publica de vanzare de obligatiuni ipotecare se realizeaza printr-un intermediar autorizat, in conformitate cu prevederile Legii nr. 297/2004, cu modificarile si completarile ulterioare.

Art. 20
(1) Continutul minim al prospectului de emisiune include, pe langa informatiile prevazute in legislatia pietei de capital, urmatoarele categorii de informatii.
a) date privind emitentul si activitatea acestuia, inclusiv situatiile financiare pentru ultimul exercitiu financiar sau ultimele raportari contabile, in forma stabilita de Banca Nationala a Romaniei si aprobata de Ministerul Finantelor Publice, conform art. 62 din Legea nr. 58/1998, republicata;
b) caracteristicile imprumutului obligatar, respectiv: valoarea totala a emisiunii si numarul de obligatiuni ipotecare emise, valoarea nominala si pretul de emisiune, pretul de vanzare, comisioanele de intermediere platite societatilor de servicii de investitii financiare; valoarea estimativa a costurilor de emisiune, perioada de derulare a ofertei publice, piata reglementata/sistemul alternativ pe care se intentioneaza tranzactionarea obligatiunilor ipotecare, scadenta, dobanda, metoda de calcul al cuantumului dobanzii si intervalele de plata, programul de rambursare a obligatiunilor ipotecare, optiunea de rascumparare, modalitatea de plata a obligatiunilor ipotecare subscrise si de alocare a obligatiunilor ipotecare in situatia de suprasubscriere; in cazul emisiunilor de obligatiuni ipotecare care nu confera detinatorilor drepturi egale, informatiile privitoare la acestea se prezinta distinct pentru fiecare clasa de obligatiuni ipotecare din emisiunea respectiva;
c) caracteristicile portofoliului de credite ipotecare afectat emisiunii, inclusiv valoarea creditelor din portofoliu si valoarea de referinta a garantiilor constituite pentru rambursarea creditelor ipotecare la momentul incheierii contractului de garantie, raportate la valoarea nominala a emisiunii, precum si gradul de acoperire a obligatiei de plata a dobanzii, dispersia creditelor ipotecare din punct de vedere geografic, scadenta, dobanda, metoda de calcul al cuantumului dobanzii si intervalele de plata, conditiile de plata anticipata;
d) posibilitatea redimensionarii corespunzatoare a portofoliului in caz de subsubscriere si pastrarea ori, dupa caz, modificarea caracteristicilor acestuia;
e) date privind auditorul financiar;
f) date privind agentul, inclusiv comisionul aferent.
(2) Informatiile cuprinse in prospectul de emisiune se certifica de catre auditorul financiar al emitentului.
(3) Continutul prospectului, forma de prezentare si documentele care trebuie sa il insoteasca in vederea autorizarii sunt prevazute in legislatia specifica a pietei de capital .

Art. 21
Rezultatele ofertei se transmit catre Comisia Nationala a Valorilor Mobiliare si catre institutiile pietei, daca este cazul, in conformitate cu reglementarile Comisiei Nationale a Valorilor Mobiliare.

Art. 22
Emitentii pot dobandi obligatiuni ipotecare din propria emisiune, fara drept de vot in adunarile detinatorilor de obligatiuni ipotecare in baza obligatiunilor astfel dobandite.

Capitolul VI - Drepturile detinatorilor de obligatiuni ipotecare

Art. 23
(1) Fiecare emisiune de obligatiuni ipotecare este garantata cu portofoliul de credite ipotecare descris in Registrul de evidenta interna. In baza garantiei constituite, detinatorii de obligatiuni ipotecare dobandesc dreptul de a-si satisface creantele impotriva emitentului, prin valorificarea portofoliului cu prioritate in raport cu oricare alt creditor, indiferent de natura creantei acestuia sau de garantia reala ori privilegiul, legal sau conventional, constituit in favoarea acestuia asupra portofoliului sau asupra oricarei componente a portofoliului, daca dreptul de garantie reala sau privilegiul nu a fost inscris la arhiva anterior inscrierii drepturilor detinatorilor de obligatiuni .
(2) Inscrierea in Registrul de evidenta interna a unui credit ipotecar sau a unui activ inclus in portofoliu, potrivit prevederilor art. 7, are ca efect evidentierea si tratarea distincta a acestuia in contabilitatea emitentului, conform dispozitiilor legale in vigoare.
(3) Cesiunea creantelor aferente creditelor ipotecare ori a activelor inscrise in Registrul de evidenta interna, precum si constituirea de sarcini sau garantii asupra acestora in favoarea unor terti, fata de emisiunea de obligatiuni ipotecare pe care o garanteaza, fara ca acest drept sa fi fost rezervat in mod expres prin prospectul de emisiune, iar publicitatea garantiei sa fi fost efectuata potrivit dispozitiilor alin. (4), se sanctioneaza cu nulitatea absoluta.
(4) Garantia mobiliara asupra portofoliului afectat emisiunii se constituie si se inscrie la arhiva pe numele agentului numit de emitent si pe contul emisiunii pana la data lansarii prospectului. Contractul de garantie mobiliara ca instrumentum se semneaza intre agent si emitent, in conditiile art. 15 alin. (1) lit. b), cu ajustarea corespunzatoare a obiectului, in cazul prevazut la art. 20 alin. (1) lit. d), si, ulterior, pe durata perioadei de garantie, si cu efectuarea inscrierilor corespunzatoare la arhiva, pentru a reflecta dinamica portofoliului.
(5) Inscrierea la arhiva a dreptului de garantie reala mobiliara asupra creantei ipotecare din portofoliu se face pe formulare speciale pentru a putea descrie ipoteca aferenta acestora, prin mentionarea principalelor date de identificare a imobilului pe care il greveaza: localitatea in care se afla imobilul, numarul cartii funciare, numarul corpului de proprietate, numarul cadastral si numarul de parcela, dupa caz, precum si eventuale alte garantii reale constituite in vederea garantarii respectivei creante ipotecare. Programul bazei de date a arhivei se modifica astfel incat, la cerere, sa se poata determina si elibera un certificat, indicandu-se daca dreptul de ipoteca asupra unui imobil a fost constituit in garantie odata cu creanta pe care o garanteaza, precum si beneficiarul curent al acestui drept .
(6) Constituirea in garantie a dreptului de ipoteca asupra unui imobil, odata cu creanta pe care o garanteaza, nu este supusa formalitatilor de publicitate in cartea funciara a imobilului. Radierea ipotecii constituite asupra unui imobil pentru garantarea rambursarii unui credit ipotecar se poate face exclusiv pe baza unui certificat emis de un operator autorizat care sa ateste ca in baza de date a arhivei nu este inscrisa constituirea in garantie, in favoarea unui tert, a dreptului de ipoteca asupra imobilului respectiv.
(7) Constituirea in garantie a creantelor si drepturilor accesorii, aferente fiecarui credit ipotecar din portofoliu, in favoarea detinatorilor de obligatiuni ipotecare trebuie notificata de emitent ori de agent beneficiarului de credit ipotecar, in calitate de debitor cedat, cel mai tarziu in termen de 7 zile de la data realizarii garantiei asupra portofoliului.

Art. 24